Согласно новому отчету, выпущенному аналитической компанией CipherTrace, занимающейся цифровыми активами, 2 июня, стоимость незаконно полученных средств, перехваченных криптовалютными преступлениями в течение первых пяти месяцев года, составляет колоссальные 1,4 миллиарда долларов, что делает 2020 год потенциально активным в в отношении краж, криптовалют, мошенничества и мошенничества.
Далее в отчете утверждается, что, если все будет продолжаться с той же скоростью, общий объем украденного криптозащиты за 2020 год может приблизиться к достижению отметки в 4,5 миллиарда долларов, установленной в 2019 году. Похоже, преступники извлекают выгоду из продолжающегося COVID 19 пандемии, нацеленные на ничего не подозревающих людей, заманивая их в различные крипто-фишинговые кампании, вымогателей и мошенничество на рынке даркнет.
Кроме того, из множества случаев мошенничества, о которых сообщалось в этом году, многие из них, как сообщается, использовали почтовые кампании, выдавая себя за различные официальные группы, связанные с коронавирусом, такие как Всемирная организация здравоохранения, Красный Крест и Центры по контролю и профилактике заболеваний. Профилактика – запрашивать платежи и пожертвования в виде криптовалюты.
Связанный: Объявление Государственной службы: Остерегайтесь Самозванцев, Представляющихся как Журналисты Cointelegraph
Наконец, чиновники CipherTrace утверждают, что из 1,36 миллиардов долларов в краже, украденной к настоящему времени в этом году, 98% от общей стоимости – почти 1,3 миллиарда долларов – можно отнести на счет мошенничества и незаконного присвоения, а не на хакерские атаки и прямые кражи.
Мошенники продолжают развивать свои методологии
Чтобы лучше понять, в каком направлении движется рынок в ближайшие месяцы и годы, особенно когда речь идет о крипто-преступности, Коинтелеграф поговорил с Джоном Джеффрисом, главным маркетологом и главным финансовым аналитиком CipherTrace. По его мнению, хотя почти невозможно с какой-либо уверенностью предсказать, как будут развиваться тенденции, связанные с кражами и мошенничеством с криптовалютой, в этом году, вполне возможно, что к концу года сумма средств, полученных преступниками, может превысить ожидания от отчета, поставив в 2019 году цифру в 4,5 миллиарда долларов.
Более подробно остановившись на этом вопросе, Джеффрис заявил, что крупнейшим вкладчиком в общее количество крипто-преступлений в этом году стала предполагаемая схема Понци в Уотокене на миллиард долларов, появившаяся в Китае. Кроме того, он обеспокоен в ближайшие месяцы мошенническими выходами небольших поставщиков услуг виртуальных активов или VASP, которые испытывают финансовые трудности, добавив:
«Розничные инвесторы должны с осторожностью относиться к любой компании, которая использует гиперболические заявления и обещания экстраординарной доходности, чтобы привлечь их к участию. Если бы регулирующие органы потребовали WoToken предоставить подробный инвестиционный проспект и проверенные финансовые отчеты, они не смогли бы запустить свою схему и обмануть более 700 000 жертв. Многие VASP значительно улучшили свое состояние безопасности, и хакерам стало сложнее красть с самих платформ ».
Еще более мрачная картина была написана Павлом Александером, соучредителем и главным информационным директором CoinFirm – аналитической компании блокчейн. Он сказал Cointelegraph, что, согласно собственным исследованиям и анализу его компании, объем криптовалют, украденных в первом квартале 2020 года, может фактически приблизиться к отметке в 2 миллиарда долларов, подчеркнув:
«Знание сумм, связанных с различным мошенничеством в целом, имеет свою важность, но наиболее важным аспектом является решение, как их решить, и предоставление предприятиям инструментов и решений для этого».
Пандемия усугубила ситуацию
В результате продолжающейся ситуации с коронавирусом все больше людей стали проводить больше времени перед экранами своих компьютеров и смартфонов. Естественно, мошенники признали этот факт и пытаются воспользоваться этой возможностью путем РАЗРАБОТКА новые уловки – многообещающие высокие доходы от различных крипто-предложений, таких как бинарные опционы, доверительная торговля и т. д. – заманивать ничего не подозревающих людей.
Связанный: Со стороны Darknet: Роль Crypto как средство обмена
Комментируя вопрос о том, как компании могут наилучшим образом ограничить распространение мошенничества, связанного с криптографией, Александр заявил, что, несмотря на то, что большинство социальных сетей и мессенджеры пытаются подойти более серьезно и ограничить такие гнусные схемы, по-прежнему существует много проблем, которые еще предстоит решить. решены успешно. По его мнению, необходима сбалансированная экосистема, в которой процедуры по борьбе с отмыванием денег могут быть демократизированы, а пользователям предоставляется право голоса:
«Это может произойти благодаря достижению синергии между AML, расследованиями мошенничества и открытой экосистемой данных, которая поднимает безопасность крипто-финансовых рынков до уровня, который ранее никогда не считался или даже не считался возможным в традиционных финансах».
В связи с этим он считает, что необходимо тройное решение, то есть решение, основанное на технологической платформе AML, которая позволяет учреждениям проверять риск контрагентов по блокчейн-транзакциям и выполнять свои нормативные обязательства. Не только это, но и платформа должна также иметь возможность содействовать сквозным расследованиям в случаях, когда сообщается о пропаже средств, а также стимулировать сообщения о подозрительных действиях. В заключение Александр сказал: «Если отрасль коллективно примет такие решения и процессы, способность таких мошенников не только быть успешными, но и иметь возможность использовать украденные средства будет серьезно ограничена».
Аналогичную точку зрения разделяет Джеффрис, который также считает, что банки, VASP и другие компании, предоставляющие денежные услуги, могут защитить себя от плохих игроков, которые используют свои платформы и платежные сети для отмывания денег, а также участвуют в другой незаконной деятельности путем развертывания эффективных Меры по борьбе с отмыванием денег.
Как банкоматы Биткойн вписываются во все это?
Поразительным аспектом вышеупомянутого отчета CipherTrace является «экспоненциальный» рост средств, отправляемых на обмены с высоким риском из американских банкоматов Bitcoin, а не с объектами с более низким уровнем риска, такими как установленные крипто-обмены. Это подтолкнуло экспертов к мысли, что BATM могут подвергаться большему риску использования для отмывания денег, особенно с учетом преобладания средств, отправляемых из-за рубежа, потенциально в юрисдикции со слабой политикой AML и знай своего клиента.
Предоставляя свое понимание по этому вопросу, Джеффрис заявил, что отчасти это объясняется увеличением использования БАТМ отмывателями денег, такими как Кунал Калра. делоЭто их растущая повсеместность в США. Он добавил:
«Даже несмотря на растущую доступность таких монет, как Monero и Zcash, преступники продолжают использовать биткойны из-за обилия биткойн-фиатных фишек. Банки и предприятия, занимающиеся обслуживанием денег, должны обращать внимание на операции с высокой степенью риска, происходящие из МДВ, которые не соблюдают надлежащее соответствие AML ».
Биткойн чище, чем фиат?
Даже несмотря на то, что крипто-сектор по-прежнему порочится членами основных средств массовой информации, которые утверждают, что цифровые валюты по-прежнему в целом используются плохими игроками по гнусным причинам, таким как финансирование терроризма, торговля наркотиками и т. Д., – сказал Джеффрис Cointelegraph. что, согласно последним исследованиям его компании, криптовалюты значительно чище, чем можно предположить из их репутации:
«Реальность такова, что преступное использование биткойнов и других криптовалют очень низкое, менее 0,2% средств, принимаемых биржами, напрямую из криминальных источников».
Связанный: Преступная деятельность в Crypto: факт, беллетристика и контекст
