Радикальные возможности, представленные децентрализованными финансами, привлекли большое внимание как инвесторов, так и спекулянтов. Общее значение, зафиксированное в протоколах DeFi вырос более 2500% в 2020 году, с примерно 700 миллионов долларов в январе 2020 года до более 20 миллиардов долларов в декабре 2020 года. TVL – более полезный показатель, чем рыночная капитализация, когда дело доходит до DeFi, поскольку он точно отражает капитал, который инвесторы готовы вложить в него протоколы. И их обязательства не закончились в 2020 году; Только в этом году TVL DeFi увеличился более чем вдвое, достигнув в феврале 40 миллиардов долларов.
Связанный: Был ли 2020 год годом DeFi и чего ожидать от этого сектора в 2021 году? Ответ экспертов
Хотя рост DeFi за последний год можно в значительной степени отнести к розничным инвестициям, 2021 год станет годом, когда учреждения начнут принимать участие в этом процессе. Поскольку доходность активов с фиксированным доходом продолжает падать до исторически низких уровней, а беспрецедентные пакеты стимулов повышают инфляционные ожидания, огромная сумма денег теперь стремится к более высокой доходности.
Дальновидные управляющие активами обращаются к DeFi. Circle – эмитент популярной стабильной монеты USD Coin (USDC) – собирается запустить первый высокодоходный цифровой долларовый счет, предназначенный для учреждений. Предоставляя ссуды на нуждающиеся в капитале криптовалютные рынки, а не на перенасыщенные традиционные рынки, счет может предлагать до 10,75% годовой процентной доходности. Хотя изначально он будет обслуживать только бизнес, существует множество вариантов, которые подходят для индивидуальных инвесторов.
Как привлечь институциональных инвесторов в DeFi
Во время стремительного роста DeFi в 2020 году десятки отдельных атак истощили средства инвесторов, при этом половина всех крипто-атак приходится на криптовалюту. мы протоколов DeFi. Многие из этих эксплойтов использовали тактику, такую же новую и творческую, как и сами протоколы. Другие были повторением предыдущих эксплойтов, которые по-прежнему легко предотвратить. Хотя любая потеря средств прискорбна, безопасность DeFi значительно улучшилась за последние несколько лет.
Для листинга на любой крупной бирже теперь требуется, чтобы проект прошел аудит, поскольку для бирж слишком рискованно идти на компромисс в отношении безопасности денег своих клиентов. Но значимая безопасность на этом не заканчивается.
Связанный: Код является ключевым: Решения для преодоления брешей в безопасности DeFi
Вызывает беспокойство то, что в 2020 году произошли атаки, в результате которых были украдены деньги из протоколов, прошедших аудит безопасности. В то время как аудит фокусируется на моментальном снимке кода до его развертывания, процесс не может учитывать взаимодействия контракта после того, как он выпущен в открытый доступ. Динамическая скорость изменения DeFi означает, что новые инструменты и программы могут создавать новые риски.
Связанный: По мере того, как вера в аудит ослабевает, сообщество DeFi размышляет об альтернативах безопасности.
Возможное решение
Автоматические инструменты безопасности могут постоянно отслеживать смарт-контракты на предмет широкого спектра известных уязвимостей, даже после того, как они развернуты в публичной цепочке блоков. Пользователи также могут защищать отдельные транзакции, требуя, чтобы контракт, с которым они взаимодействуют, соответствовал определенному порогу безопасности, прежде чем транзакция может быть подтверждена и средства будут переданы.
Важно быть защищенным, пока действует ваш контракт, даже если кажется, что все идет гладко.
Помимо инструментов безопасности в реальном времени, сегодня на рынке есть несколько вариантов децентрализованного страхования. Существуют решения, которые могут обеспечить защиту средств пользователей, заблокированных во многих протоколах DeFi, которые дают пользователям DeFi душевное спокойствие, зная, что их капитал в безопасности перед лицом непредвиденных событий.
Мы представляем себе мир децентрализованных финансов, в котором защита ваших активов так же проста, как установка флажка перед размещением транзакции, где технология on-chain защищает транзакции до того, как они произойдут, и где безопасность является основой каждой платформы.
В сочетании с беспрецедентной доходностью репутация такого рода комплексной безопасности поможет DeFi избавиться от текущей доли вокруг 8% от общей рыночной капитализации криптовалюты до уровня, сопоставимого с унаследованной финансовой системой.
Эта статья не содержит советов или рекомендаций по инвестициям. Каждое инвестиционное и торговое движение сопряжено с риском, и читатели должны проводить собственное исследование, принимая решение.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Дэрил Хок является главным операционным директором CertiK. Ранее он возглавлял корпоративное развитие в FiscalNote, глобальном единороге GovTech в области машинного обучения. Он получил двойную степень бакалавра экономики и психологии в Йельском университете, специализируясь на поведенческой экономике.