На первый взгляд чеки «Знай своего клиента» и меры по борьбе с отмыванием денег могут показаться невероятно обременительными для криптоэнтузиастов. Но посмотрите глубже, и важность таких правил станет невероятно очевидной.
EXMO, криптобиржа, базирующаяся в Соединенном Королевстве, заявляет, что потребители часто не осведомлены о том, что происходит за кулисами на торговой платформе, и утверждает, что в интересах трейдера выбрать компанию, которая строго следует правилам.
Компания указала на то, что у 70% компаний, работающих с виртуальной валютой в Эстонии, которая долгое время считалась одной из самых дружественных к криптовалюте стран в Европейском союзе, были отозваны лицензии на деятельность в течение 2020 года.
Согласно EXMO, риск внезапного закрытия несоответствующих бирж «становится все более высоким» – и в некоторых случаях затронутые пользователи могут столкнуться с долгим ожиданием, прежде чем они вернут свои цифровые активы… или вообще не будут ждать, если им не удастся завершить процедуры проверки.
В последние годы биржа зарегистрировалась в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США и разработала политики KYC и AML, которые разработаны в соответствии с нормативными требованиями в десятках стран. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании также недавно включило EXMO в список для временной регистрации.
Преимущества регулирования
EXMO – который может похвастаться 181 валютной парой, специальной стойкой для внебиржевых сделок и поддержкой кросс-платформенных торговых ботов – говорит, что существует ряд преимуществ для соблюдения нормативных требований, которые владельцы криптовалюты, возможно, ранее не рассматривали.
Учитывая, что существует всего 21 миллион BTC, может существовать риск того, что законопослушные трейдеры могут в конечном итоге приобрести криптовалюту, которая ранее использовалась в преступных целях. На нерегулируемых биржах это может привести к тому, что кошельки пользователей будут иметь высокий рейтинг риска без их ведома – и в конечном итоге может затруднить вывод активов.
Регулирование и мониторинг транзакций также могут помочь остановить дерзкие взломы на их пути и гарантировать, что украденные средства будут возвращены их законным владельцам. Согласно EXMO, его меры по проверке AML сработали, когда 662000 EOS, украденных в результате взлома Bithumb в 2019 году, были переведены на его кошельки. Криптовалюта была успешно возвращена жертвам, и компания добавила: «Без каких-либо правил украденные EOS на сумму 2 миллиона долларов были бы успешно отозваны».
Со временем это могло помочь предотвратить повторение восхождения Mt. Скандал с Gox, когда в 2014 году было украдено 850 000 BTC. Проект плана реабилитации показывает, что жертвам будет распределено всего 140 000 BTC – почти через семь лет после печально известной атаки. EXMO считает, что регулирование делает гораздо больше, чем просто предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма – оно защищает честных трейдеров от мошенничества.
Почему трейдеры боятся KYC?
Учитывая, насколько серьезно к цифровым активам, наконец, относятся финансовые фирмы и Уолл-стрит, EXMO утверждает, что регулирование является решающим шагом, помогающим криптосектору достичь равенства с традиционными финансовыми учреждениями.
Биржа утверждает, что незадолго до того, как меры KYC и AML были введены в действие, наблюдался значительный рост изъятий, что побудило компанию провести опрос среди 1529 трейдеров, чтобы спросить, что их больше всего беспокоит в этих процедурах проверки.
Опрос EXMO показал, что 76% респондентов опасались, что их документы попадут в чужие руки, 91% заявили, что они чувствуют себя некомфортно, когда с ними связываются от имени биржи и просят подтвердить происхождение их средств, а 11% заявили, что им просто не нравилось, насколько часто эти процедуры занимают много времени. Компания заявляет, что она перешла на решение проблем безопасности путем добавления водяных знаков на документы, чтобы их нельзя было повторно использовать в будущем.
Поскольку в ближайшие месяцы начнутся дискуссии о регулировании, платформа надеется, что криптосообщество начнет рассматривать эти меры как положительные, а не отрицательные.
Cointelegraph не поддерживает какой-либо контент или продукты на этой странице. Хотя мы стремимся предоставить вам всю важную информацию, которую мы могли бы получить, читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией, и нести полную ответственность за свои решения. Эта статья не может рассматриваться как инвестиционный совет.