Если вы обращаете внимание на события в сфере криптовалюты, вы, вероятно, слышали о децентрализованном финансировании и о тенденции выращивания урожая, которая помогла ему заблокировать криптоактивы на сумму более 9 миллиардов долларов.
Короче говоря, выращивание урожая – также известное как добыча ликвидности – позволяет пользователям получать вознаграждение за счет своих криптовалютных холдингов, взаимодействуя с протоколами DeFi, которые позволяют им одалживать или занимать токены. Эти взаимодействия предоставляют им токены управления протоколами, которые дают им «долю» в протоколе и больший доход.
Тенденция началась, когда протокол кредитования Compound начал распространять свой токен управления COMP. Вскоре после этого различные другие протоколы запустили свои собственные токены управления и распределили их таким же образом. Теперь протоколы, такие как Yearn.finance, действуют как умные сберегательные счета, помогая пользователям находить максимальную доходность в пространстве DeFi, награждая их токенами YFI.
Привлекательность DeFi
С тех пор, как Compound выпустила свой токен управления, общая стоимость, заблокированная в пространстве DeFi, резко выросла, поскольку пользователи начали как можно быстрее переходить к урожайности фермы. С вознаграждениями, генерируемыми от распределенных токенов, годовая процентная доходность часто может превышать 1000%.
С доходностью 10-летних облигаций будучи 1000% при доходности 0,6% и 12-месячной доходности 0,09% являются чрезвычайно привлекательным предложением. Пользователи могут одалживать стейблкоины по протоколам DeFi, поэтому риски, похоже, практически отсутствуют: если токены, которые они выращивают, теряют ценность, они по-прежнему получают вознаграждение за кредитование средств, и эти вознаграждения намного превышают 0,67% на большинстве платформ.
Однако существуют скрытые риски, связанные с DeFi и урожайным земледелием. Популярные протоколы DeFi разрабатываются небольшими командами с ограниченными ресурсами, что может увеличить риск ошибок и уязвимостей смарт-контрактов. Были взломаны даже хорошо известные проверенные протоколы.
Более того, мошенники пользуются каждой возможностью в криптографии, и уже сообщалось о множественных случаях мошенничества с выходом и откровенно мошеннических проектов в DeFi. Хотя в этой сфере есть возможности заработать много денег, существуют также скрытые опасности, которых следует остерегаться инвесторам.
Чем может помочь централизованное финансирование?
Как мы видели ранее, если вы инвестируете в пространство DeFi, всегда лучше делать ставку на диверсификацию, а не на краткосрочную прибыль. Портфель DeFi должен иметь доступ к ведущим криптовалютам в пространстве, гарантируя, что вы не потеряете все из-за мошенничества, неожиданных движений рынка или технических проблем, и инвестируете в потенциальные драгоценные камни, пока еще рано.
Диверсификация обеспечивает устойчивый подход к раскрытию чудес DeFi, гарантируя, что вы не потеряете все свои деньги из-за ошибки или человеческой ошибки.
Связанные с: Битва между DeFi, CeFi и старой гвардией
Настоящая децентрализация рассматривается как сильная сторона криптовалюты, и мы можем использовать децентрализацию в своих интересах при инвестировании в DeFi и выращивании урожая. Нет никаких сомнений в том, что лучшая отдача от протоколов, которые распространяют токены, но их использование также рискованно.
Таким образом, новый подход к инвестированию будет заключаться в том, чтобы направить часть ваших средств на ферму на централизованной бирже. Это более безопасно и стабильно, но награды не будут такими уж дикими. Чтобы получить более дикие награды, лучше всего использовать кошелек, совместимый с Web 3.0, и протестировать новые протоколы. У каждого фермера должен быть свой подход, точно так же, как каждый инвестор диверсифицирует свой портфель между акциями, товарами и облигациями.
Эта статья не содержит советов или рекомендаций по инвестированию. Каждое инвестиционное и торговое движение сопряжено с риском, читатели должны провести собственное исследование при принятии решения.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Джей Хао – ветеран высоких технологий и опытный лидер отрасли. До OKEx он сосредоточился на блокчейн-приложениях для потокового видео в реальном времени и мобильных игр. Перед тем, как заняться отраслью блокчейнов, у него уже был 21-летний солидный опыт работы в полупроводниковой отрасли. Он также является признанным лидером с успешным опытом управления продуктами. Как генеральный директор OKEx и твердый сторонник технологии блокчейн, Джей предвидит, что эта технология устранит барьеры для транзакций, повысит эффективность и в конечном итоге окажет существенное влияние на мировую экономику.