Во время этой первой волны децентрализованных финансовых проектов и услуг пользователи были более чем готовы расстаться со своими средствами. Это очень похоже на то, как работают децентрализованные биржи, поскольку удобство, кажется, важнее конфиденциальности и безопасности в DeFi. Просто потому, что некоторые платформы предлагают высокий годовая процентная доходность не означает, что кто-то должен отказаться от контроля над своими средствами.
Учитывая, что DeFi разработан с учетом технологии блокчейн, нет причин для посредников, посредников или сборов. К сожалению, сегодня все эти аспекты присутствуют во многих решениях. К сожалению, для внесения средств пользователям приходится платить, а потом снова их снимать. Подобные концепции в конечном итоге приведут к краху DeFi, если разработчики не обратятся к ним в ближайшее время.
Uniswap, в настоящее время четвертый по величине Проект Ethereum DeFi по общему значению заблокирован, показывает, как работает некустодиальный DeFi. DEX никогда не берет под контроль средства пользователей – даже при добавлении ликвидности к торговым парам. Его обратная сторона заключается в том, что ему мешают растущие сборы за газ Ethereum. Использовать Uniswap очень просто, но платить более 20 долларов за перевод и перевод средств недопустимо.
В конечном итоге конечная цель DeFi – позволить криптоэнтузиастам получать пассивный поток доходов без контрактов или платформ, принимающих средства на хранение. Этот вариант уже рассматривается в нескольких проектах, но есть возможности для дальнейших улучшений.
Почему DeFi нужны одноранговые решения
В нынешних условиях взаимодействие с децентрализованными финансами зависит от доверия к смарт-контрактам, которым может потребоваться внешний аудит. К сожалению, это привело к росту числа мошенников, мошенничества и проектов, страдающих от взломов или других атак. Из-за этого вся отрасль выглядит слабой и непрофессиональной.
Отчет CipherTrace за ноябрь 2020 г. подтверждает что половина взломов, связанных с криптовалютой, в 2020 году произошла из-за небезопасных протоколов DeFi или мошенничества – поразительное событие, – но люди продолжают вкладывать деньги в неизвестные проекты. Хотя биржи теряют больше средств, чем проекты децентрализованного финансирования, эту статистику необходимо быстро улучшить.
Связанный: Обзор криптографических взломов, эксплойтов и ограблений в 2020 году
Возможность зарабатывать до 12% пассивных процентов от существующих криптовалютных холдингов намного привлекательнее, особенно когда нет периодов блокировки для средств, поскольку вы можете получить деньги из решения в любое время. Это обеспечивает более разумный, безопасный и пассивный подход к использованию криптоактивов. Хотя доходность до 12% может показаться незначительной по сравнению с доходностью до 1000%, она предполагает меньший риск и меньшее доверие. Я знаю, куда бы положил свои деньги.
Что еще более важно, такое решение поставляется с одноранговой торговой площадкой. Пользователи, желающие сделать кредитные предложения, могут выбирать из множества вариантов, не требуя одобрения от посредников. В сочетании с подходом платформы к страхованию и созданием фонда защиты, а также с тщательными аудитами, этот протокол DeFi «второго поколения» может многое оценить. Более того, поддержка большего количества цифровых активов должна стать нормой в децентрализованных финансах.
Изменение LP и описания собственных токенов
Популярная тенденция в текущем ландшафте DeFi – обеспечение ликвидности или токенов протокола ликвидности. Эта концепция получила распространение благодаря Uniswap и другим автоматизированным платформам маркет-мейкеров. Самый большой недостаток заключается в том, что пользователи расстаются с двумя токенами и своими балансами, чтобы обеспечить ликвидность.
Например, если кто-то хочет предоставить ликвидность Uniswap, вам понадобятся Ether (ETH) и Tether (USDT) или Dai и MKR и так далее. Для новичков это создает большое препятствие, которое необходимо преодолеть. Это требование владеть «правильным активом», чтобы участвовать в фарме LP, долго не продержится. Необходимо найти новое решение, и группировка LP окажет значительное влияние.
LP-группировка гарантирует, что пользователям нужно владеть только одним «активом» пары ликвидности для обеспечения ликвидности. Смарт-контракт может сопоставить их с другими пользователями, у которых есть противоположный актив. Создание «сгруппированного пула» для соответствия этим пользователям значительно увеличит общее участие DeFi и снизит риски предоставления ликвидности.
Дополнительным преимуществом является то, что группировка LP дает пользователям право зарабатывать сложные проценты на свой исходный актив и зарабатывать собственные токены платформы. Это любопытная концепция, которая сделает пользователей более «лояльными» к выбранной ими платформе. Это, безусловно, вариант, который стоит изучить всем, кто серьезно относится к продвижению DeFi на следующий этап. Я надеюсь, что в ближайшие месяцы появятся новые инициативы, связанные с группировкой LP – или концепциями, которые, возможно, могут улучшить ее.
То же самое относится к выпуску собственных токенов DeFi в качестве активов управления. Чаще всего некоторые токены служат в первую очередь для спекулятивных целей. Некоторые платформы используют более смелый подход, активно разделяя свои токены полезности и управления. Подход с двумя токенами – это путь вперед, и провайдеры DeFi должны установить надлежащие границы. Двойные токены также могут увеличить предоставление ликвидности и объем торгов при правильном исполнении.
Подобно тому, как Биткойн превратился из «игровых денег» в ведущую мировую криптовалюту, платформы DeFi должны претерпеть эволюцию. Это произойдет только путем создания новой инфраструктуры и роста сообщества в целом.
Эта статья не содержит советов или рекомендаций по инвестициям. Каждое инвестиционное и торговое движение сопряжено с риском, и читатели должны проводить собственное исследование при принятии решения.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Алекс Жа является директором по глобальным операциям в MXC Exchange, универсальном поставщике криптовалютных услуг. До MXC он получил опыт работы в OKEx в качестве старшего менеджера по глобальному маркетингу. Алекс – ветеран индустрии криптовалют и блокчейнов, хорошо разбирающийся в маркетинге и операциях, который считает, что блокчейн и криптовалюта откроют эру современной финансовой доступности. Он имеет степень магистра Национального университета Сингапура.