Криптоиндустрия пережила бум за последние 12 месяцев. Хотя 2019 год начался с общей рыночной капитализации в 200 миллиардов долларов, резкий рост стоимости Биткойна привел к тому, что эта цифра выросла в пять раз с началом 2020 года. и согласно CoinMarketCap, пространство цифровых активов в какой-то момент стоило 1 триллион долларов.
Однако по мере того, как криптосектор продолжает расти и процветать, растет и преступность, связанная с криптовалютами. Виртуальные активы на сумму 3,8 миллиарда долларов были потеряны в результате мошенничества в 2019 году. вырос до почти 4,9 млрд долларов в 2020 году.
Мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма – это не проблемы, которые относятся исключительно к сектору криптовалюты, и каждая финансовая система на Земле должна была принять меры, чтобы гарантировать, что ее инфраструктура не используется в незаконных целях. Но теперь регулирующие органы по всему миру активизируют свои усилия по пресечению преступной деятельности – и это может повлиять на работу поставщиков криптосервисов, многие из которых все еще отстают.
Освещение цифровых активов в основных средствах массовой информации резко возросло в последние месяцы, и бесчисленные колонки посвящены текущему бычьему бегу BTC. Это усиление уязвимости также приводит к новым проверкам, особенно когда биржи становятся жертвами громких взломов. К счастью, у криптовалютных предприятий есть способы принять меры, защитить свои операции и при этом работать в интересах своих потребителей.
Достижение соответствия
На фоне разрозненного ландшафта регуляторных изменений для криптографии один из наиболее важных наборов руководящих принципов был разработан Целевой группой по финансовым мероприятиям, в которую входят 39 членов, включая Европейскую комиссию, Японию, Соединенное Королевство и Соединенные Штаты.
ФАТФ недавно представила серию индикаторов, указывающих на то, что имеет место потенциально подозрительная деятельность – или возможные попытки организаций уклониться от правоохранительных органов. Например, размер и частота транзакций могут вызвать тревогу у специалистов по комплаенсу, особенно если такие повторяющиеся платежи производятся, что не превышает порогового значения для отчетности.
Другие проблемы могут возникнуть, если депозиты производятся с использованием банковских счетов, имя которых отличается от имени, зарегистрированного на криптовалютной бирже, где микшеры и тумблеры используются для сокрытия происхождения платежей BTC или когда используются потенциально подозрительные IP-адреса.
Поначалу может показаться кошмаром для поставщиков услуг виртуальных активов вводить меры безопасности, которые быстро обнаруживают появление этих красных флажков. На конкурентном рынке некоторые будут обеспокоены затратами, связанными с остановкой высокорисковых транзакций на их пути, а также сбоем, с которым их операции могут столкнуться, если законную деятельность ошибочно примут за что-то более зловещее.
Но существуют платформы, которые могут отслеживать новые транзакции в режиме реального времени – мгновенно присваивая оценку риска каждой транзакции. Это отнюдь не простая задача, поскольку большой объем транзакций, ежедневно выполняемых через блокчейны, означает, что анализ должен выполняться непрерывно и без перерывов.
Скорость, с которой злоумышленники могут выполнять транзакции, также означает, что системы комплаенса должны действовать быстро – выявлять центры подозрительной активности и создавать значимые связи с другими кошельками, где распределяются потенциально незаконно полученные средства. Прошлые данные также могут использоваться для прогнозирования будущих событий, а это означает, что биржи могут получать предупреждение о потенциально опасной активности, даже если транзакция еще не подтверждена.
Преимущества, связанные с этим типом программного обеспечения, не являются гипотетическими. В конце сентября KuCoin объявил, что около 280 миллионов долларов было украдено с его биржи в результате нарушения безопасности. Инструменты аналитики позволили компании отследить и заморозить эти средства, чтобы их нельзя было отмыть в дальнейшем – и 84% изъятых активов впоследствии были возвращены.
Принятие мер
Техническая природа блокчейна – наряду с распространением крипто-мошенничества – вызвала серьезную проблему с имиджем Биткойна в обществе. Но, несмотря на ошибки в первое десятилетие своего существования, аспекты дизайна блокчейна обеспечивают прозрачность и безопасность, а это означает, что он может предложить гораздо более высокий уровень защиты, чем старые финансовые системы. Если из банковского хранилища украдут банкноты на 500000 долларов, отследить эти средства будет гораздо сложнее, чем если бы такая же сумма была взята в BTC на бирже, на которой предусмотрены меры безопасности.
Хрустальный блокчейн говорит, что его аналитическая платформа позволяет сотрудникам отдела нормативно-правового соответствия и отделам по борьбе с мошенничеством пресекать незаконную деятельность на своем пути – а мониторинг может выполняться вручную или автоматически, поскольку настройки настраиваются пользователем.
Это достигается за счет понимания происхождения средств, отправляемых через блокчейн, их подключений, путей их потока, а также путем оповещения поставщиков криптоуслуг, если эти активы украдены или мошеннически. Адреса и банковские карты могут быть связаны с торговыми площадками для мошенничества, вымогательства, программ-вымогателей и даркнета. Предприятия также могут быть предупреждены, когда организации пытаются внести или снять средства со счетов и бирж, в которых отсутствуют или отсутствуют процедуры должной осмотрительности.
Институциональное внедрение криптовалют происходит ошеломляющими темпами – и по мере того, как мы приближаемся к 2021 году и далее, Уолл-стрит наращивает усилия, чтобы обеспечить наличие инфраструктуры, необходимой трейдерам для доступа к цифровым активам. Но это происходит с ожиданием зрелого рынка, а это означает, что провайдеры криптографических услуг должны предпринять необходимые действия, чтобы убедиться, что они больше не работают на Диком Западе.
Марина Хаустова, генеральный директор Crystal Blockchain, сказала Cointelegraph: «Криптоиндустрия относительно молода, и по мере развития технологий она также предъявляет уникальные требования соответствия. Нам необходимо объединить передовой опыт более зрелых финансовых отраслей со знаниями, накопленными экспертами крипторынка, для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Помогая идентифицировать мошенничество и отслеживать подозрительную активность в блокчейне, Crystal стремится повысить безопасность и доверие на мировых финансовых рынках ».
Cointelegraph не поддерживает какой-либо контент или продукты на этой странице. Хотя мы стремимся предоставить вам всю важную информацию, которую мы могли бы получить, читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией, и нести полную ответственность за свои решения. Эта статья не может рассматриваться как совет по инвестициям.