Современный мир стал слишком тесен для комфорта. Правда в том, что технический прогресс – это обоюдоострый меч, который может радикально улучшить человеческие жизни на многих уровнях и в мгновение ока разрушить их, формируя вещи на глобальном уровне до такой степени, о которой еще не было.
Несмотря на то, что мы наслаждаемся быстрым прогрессом в сфере криптосервисов и цифровых активов, постоянные нарушения безопасности и взломы представляют серьезную угрозу для участников рынка. Ставится под сомнение сама суть безопасности в современном мире. Поэтому пришло время прояснить сложную тему взаимозаменяемости в области цифровых активов.
Как все пошло под откос
Сейчас все в сети. Мы так сильно сосредоточились на будущем, что не смогли распознать точку невозврата. Еще в 90-х годах Интернет был чем-то вроде чуда, оригинальной загадочной разработкой. Сегодня, в эпоху мобильных социальных сетей, мы с трудом можем представить свое существование без необходимости взаимодействовать или общаться с кем-то каждые две минуты.
Сегодня мы видим, что Web 2.0. Развитие – это не только выгода, поскольку многие профессионально организованные преступные группы вызвали печально известную волну хакерских атак в цифровом мире. Компании среднего уровня больше не единственные, кто сталкивается с опасностью – ведущие бренды становятся жертвами хакеров, чтобы получить миллионы выкупов, и даже самые известные криптобиржи пострадали. Звезды СМИ и политики также стали жертвами таких неприятных событий, испытав взлом Twitter в начале этого лета, что оказалось хорошо скоординированной атакой социальной инженерии.
Связанные с: Обзор взлома Crypto Twitter: тревожный сигнал для централизованных платформ
Между тем, появление криптовалют и их медленный, но устойчивый путь к массовому внедрению подняли вопросы безопасности средств. Появление мобильного интернета привело к успеху нового банкинга среди групп населения, которые ранее не могли получить текущий счет в евро или долларах, например, на развивающихся рынках, таких как Африка, Индия и страны Южной Азии. Криптовалютные приложения приобрели большое значение, поскольку люди доверяли валютам, которые не подвержены резкой волатильности. Например, с появлением стейблкоинов открытие текущего счета в евро стало возможным в течение минуты.
Тем не менее, безопасность и децентрализация – это темы, которые обсуждались задолго до того, как криптовалюты стали популярными. Эта цель была поставлена как одна из основных целей криптореволюции, но в современном мире ее часто неправильно понимают.
Понимание уровня взаимозаменяемости
Технический процесс, связанный с функционированием крипто-экосистем, сложно судить со стороны. Но с точки зрения высокого уровня мы определенно можем быть уверены, что когда децентрализованное финансирование или финансирование без разрешения сталкивается с существующей правовой системой, всегда есть место для компромисса. Если правовые органы просят конкретную платформу отреагировать, они либо предпринимают какие-то бюрократические меры, либо прекращают свое существование, поскольку суд приказывает им прекратить свою деятельность.
Это ставит под сомнение фундаментальную способность цифровых активов быть взаимозаменяемыми. Когда происходит конкретная манипуляция или кража, некоторые из этих активов становятся незаменимыми. Поскольку централизованная платформа, которая способствовала таким торгам, неосознанно участвовала в помощи ворам, от нее требуется принять меры по требованию правоохранительных органов. Затем он должен представить в суде доказательства того, что команда сделала все возможное, чтобы остановить мошенничество.
Что происходит дальше? Определенная платформа обращается к другой платформе или централизованному контрагенту и заносит в черный список украденные цифровые активы. Другие биржи начнут отказываться зачислять эти цифровые активы на счета, что в конечном итоге сделает их невзаимозаменяемыми. В реальном мире отмывание денег – это когда так называемые «грязные деньги» смешиваются с «чистыми деньгами». Каждый хотя бы раз в жизни прикасался к купюрам, которые участвовали в какой-либо незаконной торговле; поскольку смешать наличные несложно, мы никогда не сможем раскрыть, что это действительно произошло.
Имея цифровые активы, отслеживать все намного проще. Возникает самый большой фундаментальный вопрос: На каком уровне мы должны нарушить взаимозаменяемость цифровых активов и в какой момент? Официальным органам требуется некоторое время для обнародования некоторых пунктов действий, а контрагенты должны подготовить или предпринять какие-то действия заранее, чтобы убедиться в их обоснованности в суде.
Текущее состояние отмывания денег в криптографии
Новый век действительно приносит больше возможностей, чем проблем. Но ответственна ли эволюция криптовалюты за рост отмывания денег больше, чем традиционная финансовая индустрия? Я так не думаю. Важно понимать, что банкноты США по-прежнему труднее всего подделка в мире. А недавно просочившиеся документы из Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США показали, что многие банки «разрешают» отмывание денег с помощью фиатных валют.
Связанные с: Сравнение отмывания денег с криптовалютами и фиатом
Что касается криптовалют, то на пересечении традиционных и развивающихся рынков незаконные субъекты неизбежно будут использовать любую возникающую возможность и незаконные средства, украденные из традиционного финансового мира, для их отмывания. Пока что такая активность недостаточно велика с точки зрения относительности к цифровым приборам. Он будет расти; количество дел увеличится; и криптосообществу придется выбрать эффективный подход к работе с криптовалютными транзакциями, инициированными злоумышленниками.
Тем не менее, схемы отмывания денег, которые чаще всего используют мошенники, относятся к старым добрым классическим фиатным методам. Что интересно, то же самое и с мошенничеством со SWIFT. виды деятельности. Действительно ли нам нужно беспокоиться об отмывании криптовалютных денег, когда в традиционных финансовых каналах остается больше нерешенных проблем?
Многочисленные исследования, проведенные в этой области за последние несколько лет, доказывают, что, несмотря на то, что многие учреждения по-прежнему рассматривают криптовалюты как нерегулируемую территорию Дикого Запада и что традиционные банковские учреждения поза гораздо больший риск для деятельности по отмыванию денег. Более того, пока рано говорить о серьезной опасности, исходящей от такой деятельности в криптографии. Не отрицая этого, стоит признать гнилой изнанку и тень деятельность многих финансовых учреждений.
Законы или беззаконие?
Какой выход из этой ситуации? Возможным ответом могло бы стать появление решений саморегулирования. Например, когда биржи получают информацию о том, что произошел определенный взлом, они могут тайно занести адреса в черный список, а затем запросить у клиента источник средств или заставить владельца перевода раскрыть личность. Если владелец приобрел средства нечестным путем, биржа получит возможность использовать эту информацию для защиты пользователей.
Естественный темп прогресса решит проблемы с незаконной деятельностью, поскольку саморегулирование рано или поздно должно быть развито, но уже необходимо установить жесткие барьеры. Самый простой подход – это государственные органы, которые регулируют процесс получения денег инвесторов для выполнения инвестиционных обещаний. Это значительно сократит возможности для дальнейшего воровства, как это произошло с первоначальными предложениями монет и проектами схемы Понци, которые существовали в отдельной вселенной.
Более того, также необходимо очистить ссуды с недостаточным кредитным плечом и отрегулировать любое предприятие, в которое люди могут вкладывать деньги и терять их – не из-за некомпетентности или финансовой неграмотности, а из-за мошенничества, совершаемого третьими сторонами.
Государство действительно может помочь, создав комплексный инструмент для анализа и предотвращения мошеннических схем и выпустив нормативную политику, затрудняющую запуск и работу таких проектов. Политика торговли оружием – отличный пример; Исчерпывающие и строгие правила покупки и хранения делают доступ к таким инструментам очень сложным, но они работают и помогают защитить жизни людей.
В современном мире взаимозаменяемость нарушается – это следствие тенденций глобализации, роста проникновения Интернета и пересечения реальных денег с миром криптовалют, где средства пользователей не защищены.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Григорий Клумов является экспертом по стейблкоинам, чьи идеи и мнения регулярно публикуются в многочисленных международных публикациях. Он является основателем и генеральным директором Stasis – поставщика технологий, который выпускает наиболее широко используемые стейблкоины, обеспеченные евро, с высоким стандартом прозрачности в индустрии цифровых активов.