Технология блокчейн хороша тем, что исключает посредников, устраняет необходимость доверять третьим сторонам и дает пользователям полное право распоряжаться своими финансами или истинное владение своим богатством. От биткойнов (BTC) до децентрализованных финансов технология блокчейн уже довольно давно выполняет это обещание – но насколько на самом деле ненадежна криптовалюта?
Криптовалюты были созданы в результате отсутствия доверия к унаследованной финансовой системе, но по мере того, как криптовалюта продолжает развиваться и меняться, требуется больше доверия: к разработчикам, майнерам, операторам обменов и другим участникам сети. В некоторой степени криптовалюта меняет получателей доверия, а не устраняет необходимость в этом.
Илья Абугов, ведущий аналитик DappRadar, сказал Cointelegraph: «По-прежнему существует множество централизованных элементов, где пользователям необходимо доверять определенному объекту или группе объектов. Даже такие вещи, как делегированное голосование, полагаются на то, что делегаты действуют в лучших интересах сообщества ». Итак, ниже приводится краткое описание различных областей и примеров, в которых криптовалюта, возможно, не оправдывает своих обещаний о технологии «без доверия».
Разработчики и компании
Сатоши Накамото создал Биткойн как разработчик под псевдонимом и, так сказать, выпустил его в мир. Сегодня Биткойн поддерживают миллионы пользователей, тысячи майнеров и узлов и многое другое. В некоторой степени Биткойн – это наиболее близкая к «ненадежной» вещь, которую может предложить криптовалюта, поскольку ни один объект не обладает «слишком большой властью», а код пересматривался и использовался бесчисленное количество раз.
Также существуют тысячи различных криптовалютных проектов. От альткойнов до первоначальных предложений монет и децентрализованных финансовых протоколов – криптовалюта бывает всех форм и размеров. Сложные смарт-контракты – это название игры, и в этом случае пользователи должны доверять разработчикам, создающим приложения.
Неисправные смарт-контракты привели к многочисленным убыткам, включая взлом DAO в 2016 году и недавний взлом проекта Eminence Андре Кронье. Пользователи всегда могут рассчитывать на аудиторов, которые обеспечат им большую безопасность, но, опять же, требуется доверие либо к разработчикам, либо к аудиторам. Абугов сказал Cointelegraph:
«Опытные пользователи и организации могут проводить аудит кода. В противном случае пользователь просто принимает на себя риск. Доверие – здесь неполный термин. Разработчик может добросовестно стараться, но все же упускает уязвимости, которые затем используются и приводят к убыткам для пользователя ».
То же самое может быть верно, когда в код вносятся обновления или изменения, и пользователи не могут быть на 100% уверены, что обновление не приведет к ошибке или полностью изменит проект. В прошлом это приводило к появлению таких форков, как Bitcoin Cash (BCH), которые были направлены на то, чтобы SegWit не попадал в биткойны, или Ethereum Classic (ETC), который был создан в знак протеста после взлома DAO и последующего форка для извлечения украденного. средства.
Итак, хотя требуется некоторое доверие, его можно отчасти внушить доверием. При использовании биткойна есть уверенность, что он просто работает, благодаря количеству экспертных оценок кода, полученных сообществом и разработчиками. То же самое можно сказать и о других проектах в сфере криптографии; однако усилия и время, затраченные на рассмотрение новых проектов, будут значительно меньше, чем на Биткойн.
Однако стоит учесть, что, хотя большинство людей не могут самостоятельно просматривать код, криптопроекты с открытым исходным кодом предлагают такую возможность, поскольку лежащая в их основе технология полностью прозрачна. Джордан Лазаро Густав, главный операционный директор Aave – протокола DeFi на Ethereum, – сказал Cointelegraph:
«Пользователи и разработчики должны полностью и постоянно доверять кодировщикам, когда дело касается всего, с чем они взаимодействуют ежедневно. Однако разница для DeFi в том, что все доступно для аудита и имеет открытый исходный код, в отличие от традиционных финансов ».
Биржи и токенизация
Возможно, самая большая точка централизации криптовалюты – это популярные биржи. Они учитывают основные методы, с помощью которых люди приобретают и обменивают криптовалюты, поэтому они являются жизненно важной частью крипто-экосистемы. Однако они напоминают банковское дело, где нужно доверять биржевым операторам хранение своих средств во время торговли. Более того, пользователи также должны доверять обмену своими личными документами и информацией после завершения процесса проверки «Знай своего клиента».
Излишне говорить, что было несколько случаев, когда пользователи предпочли бы не доверять бирже – например, печально известный Mt. Крах Gox, который привел к убыткам в сотни миллионов долларов. С тех пор на биржах и проектах также было множество взломов и мошенничества с выходом.
Связанный: Самый неудачный протокол DeFi? Персональный взгляд на бурный год bZX
Хотя людям нужно доверять биржам, это доверие стало тонким, поскольку сообщество постоянно контролирует биржевые кошельки, чтобы отслеживать подозрительную активность. То же самое верно и для других частей крипто-экосистемы, включая токенизацию. Обернутый биткойн (WBTC), например, требует, чтобы пользователь доверял людям, отвечающим за чеканку токена, и хранителю, который будет хранить BTC.
Хотя большинство представителей бирж полагают, что в ближайшем будущем децентрализованные биржи не превзойдут централизованные биржи, «Uniswap уже имеет больший дневной объем, чем большинство централизованных бирж», – сказал Густав.
Хотя это одна из основных проблем, когда дело доходит до централизации криптографии, она также активно решается. Децентрализованные биржи позволяют пользователям свободно торговать криптовалютами без необходимости доверять централизованной стороне для хранения своих средств, а также сохранять свою конфиденциальность нетронутой. Однако когда дело доходит до конвертации криптовалют в фиатные и наоборот, пользователи всегда должны доверять централизованной стороне для получения или выплаты фиатных валют.
Регулирование и правительства
Итак, доверие требуется при взаимодействии как со смарт-контрактами, так и с централизованными частями криптосферы, такими как биржи. Однако пользователи криптовалюты также должны знать о регулировании и о том, как оно может повлиять на их опыт работы с криптовалютами. Хотя теоретически криптовалюту может использовать кто угодно и где угодно, в разных странах существует множество ограничений, которые могут помешать пользователям свободно использовать криптовалюту.
Это означает, что при инвестировании в криптовалюту необходимо иметь определенную степень доверия к регулирующим органам. Хотя правительства могут по-прежнему «терпеть» криптовалюту, ситуация может измениться в мгновение ока. Например, монеты конфиденциальности недавно подверглись критике, и биржи исключили их из листинга в целях обеспечения соответствия.
Связанный: Dash заявляет о “ неточной классификации ”, поскольку ShapeShift удаляет монеты конфиденциальности
Совсем недавно финансовый наблюдатель Соединенного Королевства, Управление финансового поведения, запретил производные криптовалюты для розничных пользователей, что означает, что либо торговля должна быть остановлена, либо должны использоваться децентрализованные обмены. Хотя это может быть возможным способом обойти запрет FCA в Великобритании и другие правила, которые могут последовать за этим, похоже, что, если биржи не найдут способ обеспечить соблюдение политики KYC и борьбы с отмыванием денег, они все равно могут быть сняты одним способом. или другой. Адам Кокран, партнер Cinneamhain Ventures, твитнул по этому поводу, ссылаясь на прецедент, созданный недавним судебным иском BitMex в США:
«DAO или нет DAO, вы можете обнаружить, что разработчики с ключами администратора, пользователи, которые создают интерфейсы, компании, нанимающие людей для работы над протоколом, и другие лица, которые включают или извлекают выгоду из контракта, нарушают BSA. Это может привести к захвату доменных имен и хостинговых серверов, отключению внешних интерфейсов и аресту разработчиков ».
Крипто ненадежное?
Короче говоря, похоже, что ответ – «нет». Криптовалюты требуют определенной степени доверия либо к людям, создающим и обслуживающим сети криптовалюты, либо к операторам на рампе и вне ее, либо даже к регулирующим органам, которые следят за законностью криптовалют.
Однако они требуют гораздо меньше доверия, чем любые другие альтернативы, и делают это без ущерба для безопасности и эффективности. Самое главное, пользователям биткойнов не нужно доверять никому свои сбережения. Они полностью владеют активом, который, как они знают, не будет раздуваться по желанию, и это самая большая ценность, которую может предложить криптовалюта.