Пандемия COVID-19 вынудила правительства всего мира сосредоточить внимание на внедрении технологии блокчейн в свои финансовые услуги, наряду с необходимыми обновлениями нормативной базы, чтобы сохранить чистоту растущей индустрии финансовых технологий.
Связанный: Не так, как раньше: дебют цифровых валют на фоне COVID-19
Например, 10 сентября Швейцария – глобальный центр индустрии управления капиталом, в котором находится около 2 триллионов долларов или 27% мирового офшорного богатства – приняла реформированный Закон о блокчейне, который включает новый набор законов и правил для поддержки роста блокчейн и децентрализованные финансовые компании в стране.
Связанный: Почему Швейцария становится «криптонацией» с процветающим рынком ICO: мнение экспертов
Кроме того, ведущая некоммерческая организация Travel Rule Information Sharing Alliance или TRISA от Ciphertrace и разработчик первого в мире инструмента отслеживания для Monero вместе с Sygna Bridge от CoolBitX объявили о своем доказательстве совместимости. -концепция, позволяющая поставщикам криптосервисов с обеих платформ выполнять требования, изложенные в правилах путешествий. это доступный для публики на GitHub.
Правило поездок было введено Целевой группой по финансовым мероприятиям в июне 2019 года и требует, чтобы финансовые учреждения, участвующие в транзакциях с криптовалютой, обменивались информацией о соответствующем получателе и отправителе «Знай своего клиента» или KYC. В результате поставщики услуг виртуальных активов (VASP) между двумя решениями могут передавать данные о соответствии с минимальными нарушениями.
Как сказал Майкл Оу, генеральный директор CoolBitX и создатель Sygna Bridge, объяснил: «За последние несколько лет появилось несколько инновационных решений, которые помогут предприятиям, занимающимся криптовалютой и виртуальными активами, соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег, которые начинают развиваться во всем мире, каждое из которых предназначено для различных аудиторий. В конце концов, отмывание денег и финансирование терроризма – это глобальные проблемы, которые требуют сотрудничества между различными организациями. Все это начинается с обеспечения того, чтобы решения могли эффективно взаимодействовать друг с другом. Адаптируя отраслевые стандарты, такие как IVMS101, и создавая инструменты для обеспечения правильного перевода и подключения, Sygna Bridge и TRISA работают вместе, чтобы обеспечить рост и развитие индустрии криптовалют в положительном направлении ».
Джон Джеффрис, председатель TRISA, добавил:
«Достижение глобальной функциональной совместимости для соблюдения правил путешествий в разных юрисдикциях жизненно важно для успешной фазы рассвета. Мы рады включить возможность взаимодействия сообщений и расширить взаимную аутентификацию VASP в этом документе, подтверждающем концепцию правил путешествий ».
По статистике выпущенный Управлением США по наркотикам и преступности ежегодно отмывается до 2 триллионов долларов на мировом рынке, что позволяет обойти последние меры KYC для криптовалюты. Согласно последним данным, финансовые учреждения могут упускать до 90% транзакций, связанных с криптовалютой, поскольку они игнорируют менее известные биржи цифровых активов. отчет пользователя CipherTrace.
До тех пор, пока в конечном итоге их не поймают правоохранительные органы США, преступники предпочитают использовать криптовалютные тумблеры или сервисы смешивания криптовалют при оплате незаконных товаров и услуг, которые передаются без надзора со стороны правительства или центральных банков, тем самым скрывая путь к первоисточнику фонда.
Связанный: Незаконное использование криптовалюты привлекает внимание во всем мире: мнение экспертов
Почти через месяц после объявление Крупнейший в истории захват криптовалютных активов, используемых террористическими организациями в рамках межведомственного расследования, проведенного совместно с Федеральным бюро расследований, Департаментом расследований национальной безопасности и уголовным расследованием Службы внутренних доходов, Министерство юстиции США продемонстрировало результаты пяти- годовая операция против мексиканских наркокартелей 3 сентября.
Роберт Мерфи, специальный агент Управления по борьбе с наркотиками, ответственный за подразделение Атланты, сказал:
«У нас есть мексиканский наркокартель, который впервые привлек наше внимание через компанию US Fish and Wildlife, когда они контрабандой провезли более 900 кг кокаина с замороженными акулами».
Обвинительный акт заряжен 12 обвиняемых и два предприятия сговорились о мошенничестве с использованием почты и телеграфных сообщений, сговоре о владении с целью распространения контролируемых веществ и сговоре по отмыванию денег. Обвинения влекут за собой потенциальное наказание в виде пожизненного заключения без права досрочного освобождения.
Неделю спустя, 10 сентября, DEA объявил результаты шестимесячной операции «Кристаллический щит», снова нацеленной на мексиканские наркокартели, управляющие крупными транспортными узлами метамфетамина в Соединенных Штатах. Операция привела к «почти 1840 арестам и изъятию более 28 560 фунтов метамфетамина, 43,3 миллиона долларов доходов от продажи наркотиков и 284 единиц огнестрельного оружия». Генеральный прокурор США Уильям Барр заявил, что в этом году было экстрадировано более 60 фигур мексиканского картеля, и ожидается, что их будет больше. Барр добавлено:
«К сожалению, Covid вмешался и умерил значительный прогресс, которого мы достигли, снизил нашу динамику».
Эти федеральные агентства США активизировали свои усилия по надзору за криптовалютой и обеспечению ее соблюдения на 2021 год, который начнется в октябре 2020 года, за счет нового финансирования в миллионы долларов для поддержки национальных и международных расследований в области криптовалют.
Связанный: США планируют более тщательно отслеживать незаконную криптоактивность
IRS уже тратит часть этого финансирования на вознаграждение в размере до 625000 долларов США любому, кто сможет взломать не отслеживаемые монеты конфиденциальности.
Федеральная программа информаторов IRS
Следует отметить, что в IRS действует федеральный закон о разоблачителях. программа для информаторов (включая иностранцев), которые предоставляют информацию, которая приводит к сбору налогов, будь то с нераскрытой фиатной валюты или криптовалюты, и предлагающих до 30% итоговых налогов и штрафов.
По указанию сенатора Чарльза Грассли, Дин Зербе, партнер юридической фирмы ZMFF & J, был ответственный для современного закона IRS о разоблачающих фактах, который был подписан в 2006 году. Он также учредил Офис IRS по разоблачениям и создал программу вознаграждений для налоговых информаторов, когда он был старшим советником и налоговым советником председателя Финансового комитета Сената с 2001 по 2008 г.
Этот закон привел к знаменитому уклонению от уплаты налогов UBS. кейс это прокатилось по всему миру. UBS, крупнейший банк Швейцарии, признался в том, что помогал американцам уклоняться от уплаты налогов, и согласился выплатить правительству США 780 миллионов долларов. В отступление от собственных правовых стандартов швейцарское правительство также разглашало секреты банковских клиентов. Встревоженные этим делом, многие американские вкладчики вытащили свои деньги из UBS, а тысячи американцев, уклоняющихся от уплаты налогов, отказались от налогов. IRS присудило 104 миллиона долларов банкиру, который стал разоблачителем. помог Правительство раскрыло эту масштабную схему, которая была самой крупной наградой, когда-либо назначенной одному информатору в США в то время.
Как Дин Зербе объяснил:
«Налоговое управление США опубликовало свой годовой отчет за 2019 год о программе осведомителей, в котором показано, что более 616 миллионов долларов поступили в казначейство благодаря работе налоговых информаторов, которые рассказывают об уклонении от уплаты налогов. […] Тенденция очевидна: IRS приняло современную программу обязательных налоговых информаторов, созданную моим старым боссом Председателем Чарльзом Грассли (R-IA), и больше всего от этого выиграли честные налогоплательщики ».
В отчете отмечается, что разоблачителям можно заплатить FBAR нарушения (необъявленные счета в иностранных банках), а также уголовные штрафы.
Однако «главная причина – 51%! – заявление информатора отклонено, потому что оно не является конкретным. […] IRS не хочет, чтобы материалы были спекулятивными. IRS хочет и приветствует обоснованные представления – особенно те, которые исходят от заслуживающих доверия разоблачителей, – содержащие известные факты, касающиеся конкретных налогоплательщиков и, в идеале, с документами на руках и включающими недавнее / текущее уклонение от уплаты налогов », – отметил Дин Зербе.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Сельва Озелли, Эсквайр, CPA – международный налоговый поверенный и сертифицированный бухгалтер, который часто пишет о налоговых, юридических и бухгалтерских вопросах для Tax Notes, Bloomberg BNA, других публикаций и ОЭСР.