Когда 3 июня вступит в силу Шестая Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег, каждая компания, предоставляющая финансовые услуги клиентам и предприятиям, использующим криптовалюту, должна будет соблюдать гораздо более жесткие правила в отношении того, когда и как они идентифицируют клиентов.
Строго говоря, 6AMLD вступил в силу с декабря 2020 года, но у провайдеров криптосервисов за пределами ЕС есть еще два месяца, чтобы полностью соблюдать требования.
Это означает, что все поставщики электронных кошельков и биржи цифровых активов, среди прочего, у которых есть какие-либо европейские клиенты, должны будут быть зарегистрированы в органах власти ЕС и выполнять более строгую процедуру «Знай свою транзакцию» или KYT, отслеживая незаконные действия, связанные с мошенничеством, киберпреступностью и отмыванием денег. и финансирование терроризма.
Стоит отметить, что 6AMLD – это первая директива по борьбе с отмыванием денег, специально нацеленная на киберпреступления. Кроме того, он требует от стран-членов ЕС совместной работы по расследованию и судебному преследованию правонарушений и закрывает значительное количество лазеек.
С корпоративной точки зрения потенциальные последствия являются как более широкими, так и более суровыми: в отличие от 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег, 6AMLD возлагает прямую ответственность за нарушения на компании и другие юридические лица, а не только на отдельных сотрудников. На практике это означает, что компании больше не смогут просто обвинять сотрудников-мошенников. И штрафы более жесткие, включая крупные штрафы и даже полное закрытие предприятий.
Это означает, что для поставщиков криптовалютных услуг, банков и финансовых учреждений еще более важно, чем когда-либо, убедиться, что у них есть стратегии соответствия и персонал, обученный выявлять потенциальные виды преступного поведения, такие как отмывание денег и финансирование терроризма и распространения ядерного оружия. .
Инструменты торговли
Разработано Bitfury Group, Хрустальный блокчейн предоставляет три основных услуги банкам и финансовым учреждениям, криптовалютным биржам и предприятиям, государственным учреждениям и поставщикам услуг виртуальных активов: программное обеспечение для мониторинга KYT, обучение соблюдению требований и экспертный анализ.
Программное обеспечение для мониторинга KYT от Crystal Blockchain предоставляет инструменты соответствия, которые анализируют и визуализируют потоки крипто-транзакций, идентифицируют сущности, стоящие за транзакциями, и предоставляют оценки риска на основе взаимодействия с блокчейном, которые можно использовать с процедурами по борьбе с отмыванием денег и знанию своего клиента.
Больше информации от Crystal Blockchain здесь
Помимо программных инструментов, Crystal Blockchain предоставляет индивидуальное обучение для команд соответствия передовым практикам рабочих процессов соответствия, включая адаптацию, мониторинг, управление делами и отчетность. Кроме того, это может помочь клиентам интегрировать программное обеспечение в существующие системы мониторинга AML / KYC.
Компания также производит регулярный анализ с аналитическими отчетами и интерактивными картами, составленными из собственных данных из ее инструментов проводника. Недавний отчет был посвящен схемам вывода и передачи украденных криптографических средств с командой отмечая что преступники перемещают украденные криптоактивы быстрее и используют меньше «прыжков» для маскировки конечного пункта назначения. Crystal Blockchain также предложения интерактивные карты, обновляемые ежеквартально, сосредоточены на таких вещах, как комплексный 10-летний анализ нарушений безопасности и мошенничества с использованием криптовалюты.
Широкий охват
Crystal Blockchain предлагает широкий охват: более 150 клиентов, тысячи адресов проверяются ежедневно, охвачено 70 стран и изучено более 900 бирж. В настоящее время он поддерживает Bitcoin, Bitcoin Cash (, Bitcoin SV, Ethereum, включая токены ERC-20 и ERC-721, Ethereum Classic, Tether, Litecoin и XRP.
Компания фокусирует свои услуги на трех типах клиентов: банках и финансовых учреждениях, которым необходимы инструменты соблюдения требований ПОД и противодействия финансированию терроризма; сервисы блокчейн-платежей, которым необходимы инструменты комплексной проверки; и правительственные учреждения, которым нужны инструменты аналитики блокчейн.
Наряду с правилами 5AMLD и 6AMLD, Crystal Blockchain поддерживает другие региональные режимы регулирования, а также международные требования, такие как правила Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Это обещает быстрое время реакции на изменения нормативных требований.
Узнать больше о Хрустальный блокчейн
Отказ от ответственности: Cointelegraph не поддерживает какой-либо контент или продукты на этой странице. Хотя мы стремимся предоставить вам всю важную информацию, которую мы могли бы получить, читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией, и нести полную ответственность за свои решения. Эта статья не может считаться инвестиционным советом.