Соединенные Штаты обновляют свои крипто-законы ПОД / ФТ

Несмотря на сильное сопротивление со стороны криптоиндустрии и когда цена биткойнов (BTC) несколько раз достигала новых рекордных максимумов за последние пару месяцев, Соединенные Штаты обновили свои законы о борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма в отношении криптовалюты. .

Связанный: Пандемия COVID-19 подтолкнула к обновлению криптовалютного законодательства в странах J5

Закон о борьбе с отмыванием денег 2020 года и Закон о корпоративной прозрачности

В декабре прошлого года Сенат утверждено Закон о полномочиях национальной обороны и, как часть этого законодательства, принял Закон о борьбе с отмыванием денег 2020 года и Закон о корпоративной прозрачности.

Связанный: ЕС вносит поправки в законы AML для криптовалютной торговли, поскольку США обдумывают

Положения Закона расширяют и обновляют Закон о банковской тайне, или BSA, и режим ПОД / ФТ США:

• Кодификация существующего руководства FinCEN, связанного с цифровыми валютами, путем расширения и изменения нескольких определений и положений в BSA, чтобы они включали «стоимость, заменяющую валюту». Таким образом, он требует, чтобы компании, работающие с криптовалютой, квалифицировались как средства денежных переводов, чтобы зарегистрироваться в сети по борьбе с финансовыми преступлениями и установить требования к отчетности и ведению записей для транзакций с определенными типами цифровых валют, как подробно описано в предлагаемых правилах, изданных FINCEN (см. Ниже).
• Требование от многих небольших компаний раскрывать информацию о бенефициарном праве в FinCEN.
• Запрещение лицу умышленно скрывать или пытаться скрыть, фальсифицировать или искажать от финансового учреждения или для него существенный факт, касающийся владения активами, участвующими в денежной операции, или контроля над ними, если «(1) физическое или юридическое лицо, которое владеет или контролирует активы – это высокопоставленный иностранный политический деятель или любой ближайший член семьи или близкий соратник высокопоставленного иностранного политического деятеля »и« (2) совокупная стоимость активов, участвующих в 1 или более денежных операциях, составляет не менее 1 000 000 долларов США ».
• Назначение вознаграждений информаторам – до 30% денежных штрафов, взысканных с организации, в которой чаевые привели к штрафам на сумму более 1 миллиона долларов, – которые сообщают информацию о нарушениях BSA в сфере ПОД / ФТ.

Связанный: Требуется более эффективное регулирование, чтобы не дать людям, уклоняющимся от налогов, разгуляться

Предлагаемые правила ПОД / ФТ криптовалюты

В конце прошлого года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США также выпущен предлагаемые нормативные акты, направленные на подчинение операций с конвертируемой цифровой валютой или цифровыми активами аналогичным требованиям к отчетности по ПОД / ФТ, установленным BSA для других финансовых учреждений.

Новые правила, если они будут приняты, потребуют от организаций, подпадающих под действие ПОД / ФТ, включая платежи с использованием «нераспределенных кошельков» (не принадлежащих сторонней финансовой системе), получать и сообщать личности сторон, участвующих в транзакциях с криптовалютой, если транзакция превышает 3000 долларов.

Эта информация будет включать:

• Имя и адрес клиента финансового учреждения.
• Тип криптовалюты, используемой в транзакции.
• Количество криптовалюты в транзакции.
• Время транзакции.
• Оценочная стоимость транзакции в долларах США, основанная на преобладающем обменном курсе на момент транзакции.
• Любые платежные инструкции, полученные от клиента финансового учреждения.
• Имя и физический адрес каждого контрагента по сделке клиента финансового учреждения.
• Другая информация о контрагенте, которую секретарь может указать в качестве обязательной в форме отчетности.
• Любая другая информация, которая однозначно идентифицирует транзакцию, счета и, насколько это разумно возможно, вовлеченные стороны.
• Любая форма, относящаяся к транзакции, которая завершена или подписана клиентом финансового учреждения.

Новые правила также потребуют от банков и предприятий денежных услуг сообщать ту же информацию о транзакциях с криптовалютой на сумму свыше 10 000 долларов США в FinCEN в течение 15 дней с даты совершения отчетной транзакции. Структурирование транзакций во избежание требований к отчетности строго запрещено предлагаемыми правилами.

Связанный: Крипто-правила США вернут биткойн к источникам цифровых денег

Согласно официальному пресс-релизу, госсекретарь Стивен Мнучин объяснил:

«Это правило решает серьезные проблемы национальной безопасности в CVC. [convertible virtual currency] рынка, и направлена ​​на устранение пробелов, которые злоумышленники пытаются использовать в режиме ведения документации и отчетности ».

В результате пандемии COVID-19 правительства по всему миру были вынуждены сосредоточиться на интеграции технологии блокчейн в свои финансовые услуги. Как добавил госсекретарь Мнучин:

«Правило, которое применяется к финансовым учреждениям и соответствует существующим требованиям, предназначено для защиты национальной безопасности, помощи правоохранительным органам и повышения прозрачности при минимальном влиянии на ответственные инновации».

Связанный: Целевая группа по киберпреступности, отслеживающая глобальную цифровую финансовую систему

Отдельно FinCEN объявил о своем намерении внести поправки в правила BSA по иностранным банкам и финансовым счетам, чтобы обязывать физических и юридических лиц США сообщать о криптовалюте в составе своих иностранных финансовых счетов, если у них есть более 10000 долларов США в криптовалютах у иностранных поставщиков финансовых услуг или цифровых активов.

Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.