Еще в 2017 году эстонское правительство всколыхнуло законодательную сторону мира крипто, когда они представили множество новых законов, разработанных для поддержки криптопроектов. Эти лицензии делятся на две категории: те, кто хочет управлять крипто-обменом, и те, кто хочет провести первоначальное предложение монет. Оба типа компаний выиграли от первых «настоящих» лицензий на криптовалюту в любой точке планеты.
В результате этих лицензий предприниматели в цифровом виде стекались в маленькую, но великую балтийскую нацию. Правительство Эстонии было впереди по ряду направлений. Страна не только была первопроходцем с крипто-лицензиями, но и дала возможность гражданам любой страны получить «цифровое место жительства». Эта цифровая резиденция позволила предпринимателям найти себя или свои компании в Эстонии в юридическом смысле, тем самым получить желаемые крипто-лицензии намного проще, даже если они вели бизнес в других странах.
Связанный: E для Эстонии: Как цифровые уроженцы создают план для нации блокчейна
Эта ультрасовременная комбинация цифрового резидентства и способности управлять лицензированной криптовалютной фирмой впечатлила почти всех в криптовалюте – особенно тех, кто ищет прозрачность и безопасность. В общей сложности около 2000 компаний всего полгода назад полученный лицензии на криптовалюту с момента их выдачи в Эстонии (это число основано на всех выданных лицензиях на криптовалюту).
В преддверии трехлетнего периода до января 2020 года правительство Эстонии начало применять новые правила, касающиеся компаний, которым была выдана лицензия, и тех, кто желает подать заявку на получение лицензий на криптовалюту, – законов, которые изменяют ландшафт и привлекательность лицензий на криптовалюту, предлагаемых Эстонией.
Эти новые меры были стратегически реализованы благодаря новым законам Европейского Союза «Знай своего клиента», принятым законодателями годом ранее. В двух словах, эти новые законы требуют от государств-членов регулировать деятельность компаний, работающих в сфере криптовалюты. Общая цель этих новых законов – остановить отмывание денег в относительно нерегулируемой отрасли; Регуляторы и финансовые органы часто ссылаются на это как на главную проблему криптовалюты.
Однако многие наблюдатели отмечают, что эстонские законы уже отвечают новым требованиям ЕС. Итак, почему они внедряют новые правила?
Согласно «старым» законам о лицензиях, компании, подающие заявку на получение лицензии, должны были назначить человека, ответственного за аспект KYC операции – по сути, сотрудника по соблюдению. Этот человек должен будет предоставить справку из местного полицейского органа для подтверждения достоверности данных. Кроме того, было требование, чтобы по крайней мере один из директоров был резидентом ЕС, а эстонская компания имела зарегистрированный адрес в Эстонии. Такие стандартные требования для финансовой лицензии довольно заманчивы, особенно если ее получение составляет всего около 400 долларов.
Когда новые законы ЕС помещаются рядом со старыми эстонскими законами, можно увидеть, что они почти параллельны в своих требованиях.
Новые законы Эстонии, однако, накладывают обременительное и чрезмерно сложное регулятивное обязательство на фирмы, которые стремятся регулировать себя в крипто-пространстве. Похоже, что Эстония сделала огромный разворот, на которого она пыталась привлечь эти лицензии. Если старые лицензионные законы Эстонии были разработаны с целью привлечения передовых, ограниченных в бюджет, стартапов, то новые лицензионные законы призваны не допустить их.
Обязательства для компаний, желающих сохранить или получить эстонскую крипто-лицензию, теперь включают такие элементы, как местный директор-резидент, местный офис и 3700 долларов США. Это довольно резкое отличие от более ранней цены и обязательств, возложенных на компании. Эти новые требования сами по себе не кажутся обременительными. Наим Аслам, профессиональный финансовый трейдер из Лондона, провел некоторое исследование того, что нужно для сохранения выданной в Эстонии лицензии, заявив:
«Самая дешевая компания, предлагаемая в Эстонии в настоящее время, за соблюдение нормативных требований, взимает более 1500 долларов в месяц, включая разовый платеж, чтобы соответствовать требованиям».
Далее он объяснил, что во время своего исследования «некоторые компании, с которыми связывались, просто ссылались на то, что выходят из эстонского рынка и не могут помочь или дать цену».
Это означает, что компании теперь сталкиваются с реальностью ежегодной платы от 18 000 до 20 000 долларов. Естественно, как согласится любой, кто работал в стартап-мире, 18 000 долларов в год просто за лицензию, которую можно получить в другой юрисдикции за четверть цены, не является привлекательной или реалистичной перспективой.
Следовательно, количество криптографических компаний, покидающих Эстонию, резко возросло. Многие ищут новую крипто-лицензию Управления по финансовому поведению Соединенного Королевства или другие страны мира, например, страны, которые предлагают различные лицензии «песочницы».
Сравнив криптовалюты и новые европейские законы, многие утверждают, что причиной такого повышения платы является не более чем захват денег. Правительство Эстонии пытается использовать свое положение как страны с большим количеством компаний, обладающих этими лицензиями, пытаясь повысить доход как для регулирующих органов, так и для национальной экономики. Если это было, как многие подозревают, общей идеей, то это, похоже, имело обратный эффект.
Хотя многие не могут обвинить Эстонию в стремлении извлечь выгоду из ее вновь обретенной популярности на рынке криптозащиты, в конечном итоге это принесет пользу гражданам Эстонии. К сожалению, кажется, что его план по изменению законов стал настолько громоздким, что компании просто уходят, чтобы получить другие лицензии, а не соблюдать их.
Мнения, мысли и мнения, выраженные здесь, являются одними только автора и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения Cointelegraph.
Кэл Эванс является международным технологическим юристом из Лондона, который изучал финансовые рынки в Йельском университете и имеет опыт работы с некоторыми из самых известных компаний в Силиконовой долине. В 2016 году Кэл покинул топ-10 калифорнийских юридических фирм, чтобы основать Gresham International, юридическую фирму, специализирующуюся в области технологий и соблюдения нормативных требований, специализирующуюся в технологическом секторе, которая теперь имеет офисы в США и Великобритании.