Власти Южной Африки, похоже, будут уделять более пристальное внимание пространству криптовалют в 2021 году в связи с крупной схемой Биткойн (BTC) Понци и увеличением торговой активности. В результате Управление по надзору в финансовом секторе Южной Африки называется для более жесткого контроля над криптопространством после краха того, что было описано как крупнейшая схема Понци, которую когда-либо видела страна.
В декабре 2020 года Mirror Trading International была временно ликвидирована после того, как один из ее директоров якобы уехал из страны, забрав с собой доступ к огромному количеству биткойнов, которые инвесторы доверили компании за последние несколько лет. В январе 2021 года MTI заявила, что имеет более 260000 членов по всему миру и накопила 23000 биткойнов в активах инвесторов, что на сегодняшнем рынке составляет более 1 миллиарда долларов.
Южноафриканское подразделение бизнеса предполагало проводить высокочастотные сделки с деривативами с использованием ботов, но инвесторы остались с пустыми руками в конце 2020 года, когда генеральный директор Йохан Стейнберг покинул страну. Другие директора фирмы утверждают, что Стейнберг был единственным, кто напрямую контролировал все биткойн-холдинги MTI, и полагают, что генеральный директор бежал в Бразилию.
FSCA предупредило инвесторов в Южной Африке от инвестирования в MTI в августе прошлого года после того, как выяснилось, что компания работала без лицензии поставщика финансовых услуг. Регулирующий орган также был обеспокоен тем, что фирма рекламировала клиентам необычно высокую доходность инвестиций. Это произошло после того, как регулирующие органы Техаса, США, в июле прошлого года закрыли промоутеров MTI.
В то время как крах MTI привел к призывам к созданию четких нормативных рамок для использования криптовалюты в стране, благоприятные рынки криптовалют также помогли стимулировать торговлю в стране, что, в результате, вызвало больший интерес со стороны налоговых органов Южной Африки.
Предупреждение о «криптовалютном здоровье»
В начале февраля 2021 года FSCA разослало письмо общественности, указав, что он получил ряд жалоб от южноафриканских инвесторов, которые остались без средств в неназванных «инвестициях, связанных с криптовалютой» или «мошенничестве, оформленном как инвестиции в криптовалюту», обещающих высокую прибыль, быть MTI.
Регулирующий орган отметил в письме, что инвестиции, связанные с криптовалютой, не регулируются FSCA или каким-либо другим органом в Южной Африке, что оставляет риск того, что инвесторы не смогут обратиться за помощью в худшем сценарии.
Брэндон Топхэм, исполнительный директор FSCA в Южной Африке, обсудил с Cointelegraph, как FSCA участвует в расследовании MTI. В настоящее время FSCA имеет дело непосредственно с ликвидаторами MTI, а также поделился подробностями обо всех инвесторах MTI с налоговой службой Южной Африки. Топхэм сказал Cointelegraph, что использование криптовалют было ключевым для MTI, чтобы злоумышленники могли обмануть инвесторов:
«Важность MTI заключается в том, что они сначала использовали криптовалюту в качестве основания для доказательства того, что предполагаемый инвестиционный бизнес, осуществляемый ими, не попадает в нашу юрисдикцию, поскольку способом оплаты был криптовалютный. Позже, когда они прекратили торговать на Форексе из-за нашего расследования, они утверждали, что торгуют криптовалютой, а поскольку криптовалюта имела репутацию приносящей большую прибыль, жертвам было легче поверить в то, что высокая прибыль была реальной ».
Топхэм добавил, что ситуация не является отражением отсутствия понимания криптовалют у южноафриканских инвесторов, но что люди были «отчаянными и / или жадными» и продолжали инвестировать в MTI после того, как FSCA предостерегло от этого в середине 2020 года.
Фиаско MTI пролило свет на регулирование в стране. Топхэм сказал Cointelegraph, что в настоящее время в этой сфере все еще нет регулирования, однако FSCA начало процесс объявления криптовалют в качестве финансовых продуктов в ноябре 2020 года, который был открыт для общественного обсуждения до конца января 2020 года. По его словам, :
«После внедрения это изменение потребует от консультантов и посредников поставщиков криптовалютных услуг регистрации в FSCA. Это не будет означать, что криптовалюта регулируется или, что очень важно, мы одобряем существование криптовалюты, это будет просто механизм, гарантирующий, что южноафриканцы, которые решают участвовать в криптовалютных транзакциях, должным образом проинформированы и что они не имеют дела с мошенниками. . »
Топхэм признал, что даже зарегистрированные поставщики финансовых услуг «иногда становятся мошенниками», но настаивает на том, что данная структура станет первым шагом в защите населения от злоупотреблений в этой области. Он также добавил, что трудно регулировать что-то, «что не имеет адреса, бизнеса и управления в целом». По его словам, именно по этой причине регуляторы настоятельно рекомендуют инвесторам держаться подальше от криптовалют.
Налоговик звонит
В то время как проблема MTI обновила представление о том, что криптовалюты часто связаны с мошенничеством или мошенничеством для людей, незнакомых с космосом, использование и торговля криптовалютами в Южной Африке находятся в здоровом месте.
Недавний бум стоимости на рынках криптовалют приносит огромную прибыль многим трейдерам и держателям криптовалют. Чтобы получить большую прибыль, необходимо также учитывать налоговые последствия, и недавние местные отчеты указывают на то, что Налоговая служба ЮАР оттачивает это пространство.
Местная фирма Tax Consulting South Africa отметила, что ряд ее клиентов получили запросы на аудит от SARS с конкретным запросом об использовании ими криптовалют. Компания заявила, что пользователей попросили раскрыть цель, для которой налогоплательщики купили криптовалюту, а также письмо от бирж криптовалют, подтверждающее инвестиции и историю торговли пользователей, а также банковские выписки. Фирма добавила, что налогоплательщикам следует ожидать этого запроса от SARS, если они ранее раскрывали доходы или инвестиции, связанные с криптовалютой, в своих налоговых декларациях.
Мариус Райц, генеральный менеджер местной криптовалютной биржи Luno, сказал Cointelegraph, что он не был осведомлен о стратегии SARS в отношении криптовалютных трейдеров, но сказал, что любое ограничение может включать все типы торговых прибылей или убытков.
Рейц также заявил, что ни SARS, ни SARB не указали, что они будут просить биржи предоставлять какую-либо торговую информацию клиентов. В нынешнем виде налогоплательщики Южной Африки должны предоставлять налоговую информацию для SARS.
В то время как пользователи криптовалюты в Южной Африке могут отдыхать спокойно, зная, что биржи не подвергаются давлению с целью предоставления информации о трейдерах, Рейтц указал, что Луно будет делиться данными клиентов с правоохранительными или другими органами для выполнения действительных запросов от соответствующего органа.
Топхэм сказал, что они активно работают и поддерживают усилия SARS по обеспечению соблюдения налогового законодательства в стране и что пользователи криптовалюты должны хорошо осознавать налоговые последствия торговли, хранения или транзакции цифровых активов:
«В криптографии нет ничего нового, когда речь идет о принципах налогообложения. Если вы платите рандами, долларами, коровами или любыми другими активами, стоимость транзакции все равно попадает в общую категорию в определении производства дохода. Мы тесно сотрудничаем со всеми другими регулирующими органами и учреждениями. Другой – это Резервный банк Южной Африки, поскольку криптовалюта часто используется для перевода богатства в офшоры ».
Криптермометр Южной Африки
Глядя через призму биржи, Reitz считает, что крипто-ландшафт Южной Африки плодороден, поскольку за последний год на ее платформе был отмечен приток пользователей и более 6 миллионов пользователей подписались на его обменные услуги в разных юрисдикциях по всему миру. Мир.
Луно также сыграл роль в формировании нормативных требований в Южной Африке, имея работал с Межправительственной рабочей группой Fintech, которая формирует правила для пространства. Рейц считает, что регулирование обеспечит ясность и защиту для бизнеса и потребителей, в то время как дело MTI, к сожалению, связано с криптовалютой:
«Вариант инвестиционного использования криптовалют по-прежнему остается фундаментально сильным, несмотря на ситуацию с MTI. Люди, которые инвестируют напрямую через надежные платформы, могут подтвердить свою безопасность, именно когда к криптовалютам подключаются недобросовестные «посредники», возникают вопросы ».
Райц подчеркнул данные от Statista, который сообщает о том, что Южная Африка входит в пятерку стран с наибольшим уровнем владения криптовалютой, как еще один показатель, показывающий рост использования в стране.
Тем временем Топхэм сказал Cointelegraph, что FSCA по-прежнему считает, что криптовалюты не являются надежным долгосрочным хранилищем богатства, и описал инвестирование в эту сферу как высокий риск, поскольку их ценность определяется только настроениями и подпитывается антиправительственным мышлением:
«Мы воодушевлены технологиями, лежащими в основе криптоактивов, и уважаем право южноафриканцев покупать или инвестировать в то, что они хотят. Мы не считаем, что это надежное долгосрочное хранилище богатства, и это чрезвычайно высокий риск, и общественность должна знать и сохранять разум при принятии решений, которые могут привести к тому, что они будут держать длинное число, которое не имеет ценности. ”