Министерство финансов США опубликовало отчет, в котором указывается, что сектор невзаимозаменяемых токенов (NFT) подвержен риску мошенничества и отмывания преступных средств. В отчете отмечается, что NFT часто используются для легализации незаконных доходов, но редко применяются для финансирования терроризма. Особенно распространены схемы rug pull и фейковые продажи. Минфин рекомендовал регуляторам разработать правила, специфичные для NFT.
Оценка показывает, что NFT очень восприимчивы к использованию в мошеннических схемах, а также подвержены краже. На сегодня обнаружено мало доказательств злоупотребления токенами террористами, в отличие от скамеров.
Министерство отмечает, что большая часть операций по отмыванию денег и финансированию терроризма происходит с использованием фиатной валюты, но в сфере NFT также встречаются случаи обмана. Преступники часто пытаются продать или обменять украденные или незаконно полученные NFT, чтобы избежать обнаружения и скрыть источник или усложнить отслеживание местонахождения NFT и любую прибыль от нелегальных продаж. В отчете также отмечается, что незаконные субъекты пользуются отсутствием верификации на NFT-маркетплейсах. Также важной проблемой является нарушение прав интеллектуальной собственности при продаже NFT, что может привести к завышению цен на токены.
Министерство предлагает включить NFT в существующие руководства о цифровых активах для обеспечения большей ясности и прозрачности. Ранее Минфин также запросил расширение полномочий для усиления контроля за поставщиками криптовалютных услуг.
Отметим, что в октябре 2023 года СМИ сообщили о том, что палестинские боевики получили как минимум $134 млн в цифровых активах. В связи с этим американские законодатели потребовали принять меры к индустрии криптовалют. Аналитики также заявили, что при подсчете связанных с террористами криптовалют многие неверно включают в эту массу сторонние средства, прошедшие через различные платежные сервисы, связанные с преступниками.