Министерство финансов США привлекло внимание к возникающей проблеме в финансовой сфере, выявив всплеск неправомерного использования криптовалюты преступными элементами. В своих Национальных рисках на 2024 год, департамент подробно описывает срочные вопросы отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения, что представляет собой очень сложную картину, требующую немедленного решения.
Всплеск неправомерного использования криптовалюты
Однако результаты показывают очевидный сдвиг среди преступников и мошенников в сторону виртуальных активов. Это изменение подчеркивает более общее явление эксплуатации цифровых финансов, при котором виртуальные валюты все чаще используются в качестве каналов для отмывания денег, связанного с различными незаконными деятельностями, такими как мошенничество, торговля наркотиками, контрабанда людей и коррупция.
Отчет министерства также подчеркивает увеличивающуюся тревогу по поводу криптовалют, что представляет собой резкий контраст с традиционными методами отмывания, которые включали операции с наличными, связанные с доходами от торговли наркотиками.
Регуляторные вызовы и проблема DeFi
Отчет также подчеркивает проблемы, связанные с VASPs и платформами DeFi. Несмотря на регуляторные рамки, предназначенные для регулирования незаконного потока средств, соблюдение остается сложной задачей; некоторые VASPs либо избегают американского законодательства, либо не регистрируются должным образом.
Сектор DeFi, в свою очередь, представляет собой конкретные вызовы, поскольку несколько услуг, попадающих под определение финансовых учреждений, предоставляемое Законом о банковской тайне, не выполняют свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это бездействие позволяет незаконным элементам злоупотреблять этими платформами, делая регуляторную среду еще более сложной.
Игровая индустрия и финансирование терроризма
Оценка министерства также включает в себя развивающуюся онлайн-игровую индустрию, которая, несмотря на быстрый рост и инновации, открывает новые возможности для отмывания денег. Онлайн-игровая среда, характеризующаяся высокой степенью анонимности и огромным масштабом, делает ее идеальной почвой для процветания отмывания денег, что добавляет еще одно сложное измерение к регулированию цифровых финансов.
Кроме того, отчет раскрывает, что террористические сети не только продолжают использовать традиционные финансовые каналы, но также обращают внимание на виртуальные активы в качестве способа передачи денег. Значительно увеличивается спрос на стейблкоины среди этих групп, поэтому они предпринимают тактический шаг в сторону более стабильных цифровых валют.
В свете этих результатов Министерство финансов США готовится выпустить стратегический план по устранению выявленных уязвимостей и рисков в 2024 году. Ожидается, что этот предстоящий план предоставит детальные рекомендации для указания на превентивный подход к предотвращению злоупотребления цифровыми финансами. Однако действия департамента символизируют более широкое обязательство защиты целостности финансовой системы США в условиях цифровизации.