Что такое KYC в криптовалюте?
«Знай своего клиента», широко известное как KYC, представляет собой набор процедур, которые финансовые учреждения применяют для подтверждения личности клиента. KYC — это первый этап должной осмотрительности в борьбе с отмыванием денег (AML), который помогает финансовым учреждениям определить уровень риска, связанного с клиентом.
Криптовалютные биржи также требуют KYC для соблюдения правил AML. Подтверждая личность своих клиентов, биржи могут помочь предотвратить преступную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма.
Отмывание денег относится к сокрытию происхождения денег, полученных незаконным путем. Финансирование терроризма, с другой стороны, является актом оказания финансовой поддержки террористическим организациям. Оба вида деятельности являются крайне незаконными и могут представлять серьезную угрозу глобальной безопасности.
Клиентам биржи может потребоваться предоставить дополнительную документацию для подтверждения своей личности в соответствии с правилами KYC. Клиент может создать учетную запись и начать торговать только после того, как биржа подтвердит его личность.
Можно ли торговать криптовалютой без KYC?
Есть еще несколько бирж, которые не требуют KYC, хотя их очень мало из-за строгих правил AML. Тем не менее, пользователи криптовалюты, которые чрезвычайно заботятся о своей конфиденциальности, продолжают искать биржи без KYCt, несмотря на связанные с этим риски.
Существует несколько рисков, связанных с торговлей на бирже без KYC, в том числе:
-
Безопасность: биржи без KYC часто менее безопасны, чем биржи KYC, поскольку они имеют более слабые процедуры AML, что делает их более уязвимыми для взломов, а также мошенничества и другой преступной деятельности.
-
Ликвидность: биржи без KYC часто имеют более низкую ликвидность, чем биржи KYC, поскольку они меньше и обслуживают меньшую клиентскую базу, что может затруднить поиск покупателей или продавцов, когда вы хотите торговать, что приводит к более высоким комиссиям.
-
Сборы: обмены без KYC часто взимают более высокие сборы, чем биржи KYC, поскольку они должны компенсировать риск мошенничества и другой преступной деятельности.
Таким образом, хотя и можно торговать криптовалютой без KYC, обычно это не рекомендуется. При использовании биржи, которая не требует KYC, важно предпринять дополнительные шаги для защиты своей личности и личной информации.
Как работает ЗСК?
Криптовалютные биржи должны собирать определенную идентифицирующую информацию от своих клиентов, чтобы соответствовать правилам по борьбе с отмыванием денег (AML). Ниже перечислены шаги, обычно связанные с процессом KYC:
Преимущества криптовалюты KYC
Независимо от операционных проблем, связанных с законами KYC, криптовалютные биржи получат большую выгоду от соблюдения нормативных требований, в том числе:
Снижение юридических рисков
Проведя комплексную проверку KYC, предприятия могут снизить вероятность юридических споров или штрафов со стороны регулирующих органов. Внедрение строгих процедур KYC позволяет биржам криптовалют оставаться на шаг впереди по мере изменения требований законодательства.
Вместо того, чтобы пытаться соблюдать новое законодательство, они могут сосредоточиться на повышении коэффициентов конверсии, упрощении транзакций и обеспечении соблюдения международных норм.
Повышение доверия клиентов
Пользователи более склонны продолжать использовать сервис, если они уверены, что биржа криптовалют активно принимает превентивные меры для защиты их учетных записей. В конечном счете, проверка личности пользователей отвечает интересам потребителей и бизнеса.
Повышение стабильности рынка
Криптовалютный рынок может быть очень нестабильным и непредсказуемым из-за псевдонимных транзакций, которые обычно считаются небезопасными. Программы KYC, включающие расширенную проверку личности, помогают поддерживать общую стабильность рынка и укреплять доверие инвесторов.
Контроль репутационного ущерба
Если произойдет взлом или утечка данных, биржи, соответствующие KYC, смогут лучше предотвратить мошенничество и защитить свою репутацию. Биржи, внедряющие KYC, могут быстро принять меры по блокировке или закрытию учетных записей, которые могут быть связаны с преступной деятельностью.
Снижение риска мошенничества и отмывания денег
Это не проблема, но если вы посмотрите на цифры, легко понять, почему соблюдение KYC так важно для бирж криптовалют. В 2021 году было продано криптовалюты на сумму 8,6 млрд долларов. отмытыйчто подчеркивает важность соблюдения требований в отрасли.
Важность KYC для криптобирж
Биткойн и другие криптовалюты на основе блокчейна не регулируются правительствами или центральными банками, что позволяет пользователям быстро и безопасно тратить деньги с минимальными комиссиями. Таким образом, транзакции между людьми, как правило, мгновенны и анонимны и происходят в блокчейнах рассматриваемых валют.
Сама природа криптовалюты, а именно ее быстрота и анонимность, представляет собой заманчивую альтернативу для преступников, пытающихся избежать обычных ограничений AML. Чтобы отмыть деньги, преступникам нужно найти способ конвертировать «грязные» деньги в криптовалюту, а затем обналичить их, когда они будут сделаны. Это делает криптовалютные биржи идеальным местом для отмывания денег преступниками.
Важность соблюдения KYC для бирж криптовалют нельзя недооценивать. Это не только помогает укрепить доверие инвесторов, но и снижает риск мошенничества и отмывания денег.
Существуют ли криптобиржи без KYC?
Некоторые люди считают, что обязательный KYC противоречит децентрализованной природе криптовалюты. Они утверждают, что биржи не должны запрашивать у пользователей личную информацию или документы. Многие считают важным скрывать свою информацию от властей, особенно в странах с репрессивными режимами.
Есть и другие причины, по которым некоторые могут захотеть избежать KYC. Например, если кто-то должен деньги кредиторам, предоставление их личной информации на биржу криптовалюты увеличивает риск ареста их активов. Без этой информации кредиторы просто потеряют деньги, и конфискация активов станет менее рискованной. Наконец, некоторые люди просто ценят свою конфиденциальность и не хотят делиться своей информацией ни с кем по какой бы то ни было причине.
Одними из наиболее распространенных вариантов без KYC являются PancakeSwap, UniSwap V3 и dYdX Exchange. Важно отметить, что хотя эти биржи не требуют KYC, пользователей все равно могут попросить предоставить личную информацию, когда они хотят вывести свои средства. Это связано с тем, что для большинства бирж обмена фиатных денег на криптовалюту потребуется какая-либо форма проверки личности, прежде чем разрешить пользователям покупать или продавать криптовалюты.
Можно ли купить криптовалюту без KYC?
Да, есть несколько способов купить криптовалюту без KYC. Например, вы можете использовать одноранговые биржи, такие как LocalBitcoins или Paxful. Вы также можете использовать банкомат (ATM) для покупки криптовалюты за наличные. Крипто-банкоматы похожи на обычные банкоматы, но они обслуживают крипто-транзакции.
Наконец, вы можете использовать такие сервисы, как ShapeShift или Changelly, для конвертации одной криптовалюты в другую без необходимости проходить традиционный обмен. Эти сервисы часто называют децентрализованными биржами, потому что они не требуют личной информации от пользователей.
Некоторые сервисы, такие как Changelly, имеют комбинацию вариантов без KYC и KYC. Например, пользователи, надеющиеся совершать транзакции на большие суммы, смогут сделать это только в том случае, если они пройдут процесс KYC.
Нужно ли криптокошелькам соответствие KYC?
Нет, криптокошельки не обязательно должны соответствовать требованиям KYC. На самом деле, большинство кошельков не являются кастодиальными, то есть они не хранят закрытые ключи пользователей, т. е. пользователи полностью контролируют свои средства и не должны доверять свою информацию третьей стороне.
Однако криптокошельки, связанные с биржами, обычно следуют тем же правилам KYC, что и сами биржи. Несколько кошельков, не связанных с тюремным заключением, не требуют от пользователей никакой личной информации. К ним относятся популярные варианты, такие как MetaMask, MyEtherWallet и Trust Wallet. Кроме того, некоторые аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor, не требуют KYC. Эти устройства хранят закрытые ключи пользователей в автономном режиме, обеспечивая дополнительный уровень безопасности.
Безопасен ли KYC в криптовалюте?
Процесс KYC предназначен для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Требуя от пользователей предоставления личной информации, биржи могут отсеять злоумышленников и обеспечить безопасность своих платформ. Однако у процесса KYC есть свои недостатки. Например, это может занять много времени и разочаровать пользователей. Кроме того, всегда существует риск того, что хакеры украдут информацию о пользователях с бирж.
В целом, процесс KYC обычно рассматривается криптовалютным сообществом как необходимое зло. Это не идеально, но это один из идеальных способов защитить биржи от мошенничества и преступлений.
Текст, изображение головы и графика защищены SharpShark.
