Понимание мошенничества с выдачей себя за другого в криптовалюте
В мошеннических схемах, связанных с выдачей себя за других, мошенники выдают себя за надежных людей, биржи или сервисы, чтобы обманом заставить пользователей отправить криптовалюту или раскрыть личную информацию.
В контексте криптовалют, в силу псевдонимного характера криптовалютных транзакций и уровня относительной секретности, который они обеспечивают, мошенничество с выдачей себя за другого является обычным явлением. Итак, как работают мошенничества с выдачей себя за другого в криптовалюте?
В криптовалютном мире мошенничество с выдачей себя за другого часто происходит поэтапно. Мошенники иногда выдают себя за известных людей, влиятельных лиц или заслуживающие доверия криптовалютные платформы, создавая свои фальшивые онлайн-идентификаторы. Через эти фальшивые профили они взаимодействуют с потенциальными жертвами и завоевывают их доверие, используя убедительные формулировки или фиктивные учетные данные.
Под предлогом инвестиционных возможностей или бесплатных подарков они просят жертв внести криптовалюту или поделиться личной информацией, чтобы осуществить мошенничество. Как только жертвы подчиняются, мошенники забирают деньги или данные и исчезают.
Люди могут защитить себя от мошенников, выдающих себя за криптовалютных мошенников, если будут бдительны, подтверждать законность сообщений, избегать нежелательных предложений и применять такие меры безопасности, как двухфакторная аутентификация и надежные пароли.
Виды мошенничества с выдачей себя за другого в криптовалюте
Мошенничество с выдачей себя за криптовалюту предполагает, что мошенники выдают себя за знаменитостей, влиятельных людей, службу поддержки клиентов или поддельные платформы, чтобы украсть криптовалюту или личную информацию.
Вот некоторые распространенные виды мошенничества с выдачей себя за других в криптовалютном пространстве:
Поддельные профили в социальных сетях
Мошенники создают фальшивые профили в социальных сетях, которые очень похожи на профили известных людей или криптовалютных авторитетов. Чтобы казаться подлинными, они используют похожие идентификационные данные, изображения профилей и биографии.
Фишинговые электронные письма и веб-сайты
Мошенники имитируют авторитетные криптоплатформы или сервисы, рассылая фишинговые электронные письма или создавая фальшивые веб-сайты. Такие письма или сайты часто содержат ссылки, при нажатии на которые пользователи попадают на поддельный сайт, предназначенный для кражи закрытых ключей или информации для входа в систему.
Мошенничество в Telegram и Discord
Мошенники имитируют легитимные криптосообщества, создавая поддельные каналы Discord или Telegram. Они завлекают потребителей фиктивными заявлениями об уникальных инвестиционных возможностях или “воздушных капельницах” в обмен на первый взнос.
Выдача себя за службу поддержки клиентов
Мошенники выдают себя за агентов по работе с клиентами известных бирж Биткойнов (BTC) или провайдеров кошельков. Они взаимодействуют с пользователями через фальшивые каналы поддержки клиентов, включая фишинговые электронные письма или ложные веб-сайты, с целью получения информации для входа в систему, закрытых ключей или других конфиденциальных данных.
Поддельные кошельки и приложения
Приложения для поддельных криптокошельков создаются мошенниками и продаются на веб-сайтах или в магазинах приложений. Неосведомленные пользователи используют эти приложения, полагая, что они используют надежный кошелек, но при этом их средства подвергаются риску.
Схемы Понци и инвестиционные клубы
Мошеннические инвестиционные клубы, или схемы Понци, создаются мошенниками, которые обещают инвесторам большие прибыли. Они часто выплачивают доходы прежним участникам за счет средств новых инвесторов, но в конечном итоге схема терпит крах, и многие инвесторы теряют свои деньги.
Как распознать крипто-самозванцев
Чтобы распознать криптомошенников, остерегайтесь грамматических ошибок, избегайте предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, никогда не сообщайте конфиденциальную личную информацию, дважды проверяйте домены на подлинность, и будьте осторожны с незапрошенными сообщениями и тактикой высокого давления.
Грамматические и орфографические ошибки
Самозванцы часто используют неправильную грамматику и орфографию при общении. Эти ошибки могут вызвать тревогу. Профессионализм, как правило, поддерживается в Интернет-контактах легальных людей и организаций. Будьте настороже, если Вы обнаружите частые грамматические и орфографические ошибки, так как это может свидетельствовать о возможном мошенничестве.
Слишком хорошие, чтобы быть правдой, предложения
С особой осторожностью относитесь к предложениям, если они кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Мошенники часто используют заманчивые заявления о больших доходах, специальных скидках или бесплатных предложениях, чтобы соблазнить жертв. Помните, что инвестирование в криптовалюты сопряжено с риском, и солидные проекты не могут обещать больших доходов без сопутствующего риска. Разумно усомниться в правдивости предложения, если оно кажется необоснованно выгодным.
Запрос личной информации
Через незапрашиваемые сообщения имперсонаторы могут делать запросы на получение конфиденциальных персональных данных или закрытых ключей. Это действительно серьезный тревожный сигнал. Как правило, заслуживающие доверия криптовалютные компании и сервисы не будут запрашивать такую информацию по электронной почте или в прямых сообщениях. Если человек получает просьбы о предоставлении личной информации, действуйте с максимальной осторожностью, поскольку это может быть попытка украсть его собственность или совершить мошенничество с личными данными.
Проверьте домен
При работе с веб-сайтами, электронной почтой или ссылками обращайте пристальное внимание на доменное имя. Мошенники часто создают URL-адреса, похожие на настоящие, но с незначительными отличиями или ошибками в написании. Убедитесь, что домен является правильным, официальным, проверив его дважды. Сделав это, Вы сможете не стать жертвой фишинговых афер, в результате которых Ваша информация может быть украдена и переведена на вредные сайты.
Нежелательные сообщения и давление
Самозванцы обычно вступают в контакт с Вами, посылая Вам незапрашиваемые сообщения и оказывая давление на Вас, чтобы Вы действовали быстро. Легитимные организации не оказывают на Вас излишнего давления и уважают Ваш процесс принятия решений. Сделайте шаг назад и тщательно обдумайте вопрос, если Вы получаете незапрошенные сообщения, призывающие Вас инвестировать или предпринять поспешные действия. Срочность – это тактика, которую используют мошенники, чтобы помешать Вам провести глубокое расследование, что является обычной стратегией в мошенничестве.
Как кошельки с несколькими подписями могут защитить от мошенников, выдающих себя за других.
Требуя авторизации нескольких лиц для одобрения транзакций, кошельки с несколькими подписями обеспечивают дополнительную степень защиты от мошенничества, связанного с выдачей себя за другого.
В кошельках с несколькими подписями требуется несколько закрытых ключей для одобрения транзакций, в которых часто участвуют два или более человека. В результате дополнительной защиты, злоумышленникам гораздо сложнее украсть деньги, поскольку для этого им необходимо скомпрометировать или обмануть множество людей.
Кошельки с несколькими подписями гарантируют, что в ситуациях, когда схемы имперсонации предполагают незаконный перевод криптовалюты, множество людей соглашаются на транзакции, что снижает вероятность того, что одного человека убедят или заставят совершить такую транзакцию.
Учитывая, что для мошенничества необходим сговор, этот метод также защищает от инсайдерских угроз. Кроме того, кошельки с несколькими подписями позволяют пользователям персонализировать систему безопасности в соответствии со своими уникальными потребностями и допустимым риском, определяя количество необходимых подписей и личности разрешенных лиц.
Более того, некоторые реализации позволяют блокировать средства по времени или устанавливать лимиты на расходы по транзакциям, что еще больше снижает потенциальный ущерб от попыток имперсонации. В заключение можно сказать, что кошельки с несколькими подписями представляют собой надежную, адаптируемую и чрезвычайно эффективную защиту от схем имперсонации.
Куда сообщать об инцидентах, связанных с имперсонацией криптовалют
Отдельные лица могут внести свой вклад в коллективную ответственность за сообщение об имперсонации криптовалюты, оповестив соответствующие платформы, биржи, финансовые органы, правоохранительные органы и организации по борьбе с мошенничеством.
Сообщая о криптовалютном самозванстве с помощью различных методов, люди могут сыграть значительную роль в сокращении числа подобных мошенничеств. Жертва может связаться со службой поддержки клиентов биржи или отделом по работе с злоумышленниками, если выдача себя за другого связана с конкретной криптовалютной биржей. При распознавании мошеннической деятельности в таких областях очень важно воспользоваться этими характеристиками, поскольку сайты социальных сетей содержат методы отчетности, специально разработанные для борьбы с аккаунтами-персонажами.
Чтобы пресечь еще большее количество мошеннических сообщений, жертвам фишинговых писем следует сразу же сообщить о них своему поставщику услуг электронной почты, будь то Gmail, Outlook или другая платформа. Сообщение о жертвах в соответствующие финансовые органы или регулирующие организации необходимо в тех случаях, когда люди считают, что они стали жертвами мошенничества, выдающего себя за криптовалюту, или обладают важной информацией о подобных аферах.
В разных странах существуют свои собственные регулирующие органы. Например, жертвы в США могут сообщить о подобных случаях в Федеральную торговую комиссию или Комиссию по торговле товарными фьючерсами. В случаях серьезного мошенничества или преступной деятельности жертвы могут также подумать о том, чтобы уведомить местные правоохранительные органы, чтобы они начали расследование и, возможно, совместно с другими ведомствами поймали преступников.
Возможно, люди захотят связаться с организациями, занимающимися борьбой с мошенничеством, чтобы поддержать коллективные усилия по борьбе с криптовалютной имперсонацией. Такие скоординированные усилия необходимы для обеспечения безопасности криптовалютного сообщества и эффективного разрешения мошеннических действий. Эти группы занимаются борьбой с мошенничеством во всех его формах, включая криптовалютное мошенничество, и они могут дать рекомендации и оказать поддержку при работе с подобными случаями.
