Центральный банк Российской Федерации, Росфинмониторинг и пять крупных банков проводят пилотный проект по связыванию фиатных и криптовалютных операций пользователей. По информации РБК, пилотный проект называется “Знай своего криптоклиента” и его целью является обучение кредитных организаций выявлять криптовалютные транзакции, осуществляемые клиентами. Один из используемых инструментов – “Прозрачный блокчейн” от Росфинмониторинга. Тестирование проекта продлится до конца мая и может быть продлено в зависимости от результатов. По итогам пилотного проекта планируется разработать необходимые действия и инструменты для проведения криптокомплаенса кредитными организациями. Полученный опыт будет учтен при регулировании рынка.
Основатель и CEO сервиса BitOK Дмитрий Мачихин считает, что властям РФ не удалось создать работающий продукт для анализа криптовалютных транзакций. Он утверждает, что продукт пытались запустить уже семь лет под разными названиями, но на самом деле ничего не существует, кроме пресс-релизов и пустых пилотных проектов. Мачихин также отмечает, что банки используют собственные алгоритмы, которые не учитывают ончейн-активность, и не проводят проверку на AML/KYT. По его мнению, в данный момент держателям криптовалют, которые совершают сделки с использованием банковских карт, нечего опасаться, так как сервис физически отсутствует и не может выполнять свои задачи.
В октябре 2023 года было сообщено о том, что власти РФ работают над внедрением технологии анализа криптотранзакций граждан на территории страны. Тогда тестирование проходило на базе одного банка. Ранее ЦБ РФ также сообщил о высоком уровне вовлеченности россиян в крипторынок, оценив оборот таких активов за 2023 год на уровне 4,78 трлн рублей ($54 млрд). Росфинмониторинг объясняет необходимость контроля возросшим числом подозрительных операций с цифровыми валютами. В письме от сентября 2021 года ЦБ РФ отнес операции с криптообменниками к сомнительным и рекомендовал банкам проводить их тщательный мониторинг, а в случае подозрения на отмывание средств блокировать операции клиента и расторгать договор. Также регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.
