Интерес к «светофору» проявили 40 кредитных организаций.
Российские банки начали первые тесты «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), рассказал СМИ заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин. Слова представителей ЦБ на пресс-конференции передает газета «Ведомости».
К платформе подключились 40 кредитных организаций, сообщил Скобелкин. По его словам, в проекте участвует 12 из 13 системно значимых банков.
Для тестирования будут использоваться реальные данные юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, рассказал топ-менеджер ЦБ.
Данные физлиц на платформу добавлять пока не планируется, рассказал Скобелкин. По его словам, регулятор планирует рассмотреть этот вопрос в 2023 году. Напомним, в сентябре 2021 года Ассоциация банков России (АБР) предложила распространить действие антиотмывочной платформы ЦБ на госорганы и физлиц.
Платформа ЗСК будет собирать данные из платежной системы Банка России, Росфинмониторинга, таможенной и налоговой ведомств. Система распределит клиентов банков по трем группам риска: зеленой, желтой и красной. Кредитные организации смогут в онлайн-режиме получать информацию, необходимую для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Напомним, регуляторы разрабатывают антиотмывочную платформу на базе Банка России с начала текущего года. 9 декабря Госдума приняла законопроект в третьем чтении. Ожидается, что документ вступит в силу 1 июля 2022 года.
В течение года доступ к платформе получат и некредитные организации, рассказал в ходе пресс-конференции директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Илья Ясинский.
Банки будут подключаться к платформе по желанию, отметили представители ЦБ СМИ. Напомним, в настоящее время кредитные организации самостоятельно оценивают уровень риска клиентов. Информация ЦБ будет помогать им в этом, уточнил Скобелкин. Ранее в интервью Илья Ясинский говорил, что к середине 2022 года ЦБ планирует подключить к системе все банки.
Примечательно, что в апреле участники банковского сообщества выступили с критикой законопроекта. По мнению банкиров, документ наделяет Банк России новыми ограничительными полномочиями. В частности регулятор сможет вынуждать финансовые организации отказывать в проведении операции в пользу контрагента клиента в случае, если последний попадет в «красную» зону.
Читайте также: ЦБ рассказал о налогах на ЦФА, новых функциях СБП и запуске «киберучений».
Источник