Финансовый регулятор подал иск против крипто-дружественного банка и его бывших руководителей за события, предшествовавшие его краху в 2023 году. Согласно записи в досье, поданной в понедельник, SEC выделила предыдущие действия банка, включая невыполнение определенных регуляций.
Silvergate не смог выполнить требования Закона о банковской тайне и антиотмывочные регуляции, но сделал обман общественности и акционерам, что он следует правилам. Кроме того, SEC отметила, что банк не смог обнаружить трансферы на сумму 9 миллиардов долларов от FTX. Экзаменаторы по Закону о банковской тайне выделили действия банка, но он заявил, что на тот момент рисков не было.
Руководители банка также не раскрывали определенные недостатки из-за повышенного риска некоторых клиентов цифровых активов. В результате Алан Лейн, бывший генеральный директор Silvergate, Кэтлин Фрэйер, бывший главный операционный директор банка, и другие также были поданы в суд за недостаточное наблюдение за подозрительной деятельностью.
“Кроме того, по результатам нескольких проверок Silvergate Федеральным резервом, через Федеральный резервный банк Сан-Франциско (‘FRBSF’), Лейн и Фрэйер должны были знать, что существуют критические недостатки в программе соответствия Закону о банковской тайне и антиотмывочным мерам банка.”
Silvergate и некоторые из его бывших руководителей согласились на урегулирование с SEC, Калифорнийским департаментом финансовой защиты и инноваций и Федеральным резервом. В результате обвинений в нарушении и обмане клиентов банк выплатит 63 миллиона долларов (43 миллиона долларов штатным регуляторам и 20 миллионов долларов федеральным ведомствам).
Хотя Фрэйер и Лейн согласились на урегулирование, бывший главный финансовый директор Антонио Мартино отрицает обвинения. Фрэйер и Лейн заплатят штрафы, включая пятилетний запрет на занимание должностей в публичных компаниях.
Также читайте: Paxos получает одобрение от Сингапура на выпуск стейблкоинов