Aave – это децентрализованное финансовое решение (DeFi) с открытым исходным кодом, функционирующее как протокол кредитования и заимствования, работающий на блокчейне Ethereum. У Aave есть одноименный крипто-активный токен – AAVE, который используется для различных целей в рамках экосистемы Aave.
История Aave
Компания Aave начала свою деятельность через первичное размещение монет (ICO), проведенное ETHLend в 2017 году. Созданная Стани Кулечевым, компания ETHLend, по сути, ставила своей целью предоставление возможностей для заимствования и кредитования путем подбора заемщиков к кредиторам и наоборот.
Однако в 2018 году в качестве материнской компании для ETHLend была создана Aave, которая использовала другой подход к заимствованию и кредитованию, основанный на пулах ликвидности. Aave запустила свою платформу в январе 2020 года.
В октябре 2020 года Aave провела обмен токенов, обменяв токены LEND (актив, ранее связанный с ETHLend) на новые токены AAVE, которые служат ряду целей в экосистеме Aave, таких как управление. Обмен уменьшил максимальное предложение токенов актива с приблизительно 1,3 миллиарда LEND до 16 миллионов AAVE. Держатели токенов получили 1 AAVE за каждые 100 LEND, которые они обменяли.
Система Aave
Протокол Aave совместим с большим количеством различных криптовалютных токенов, работающих на блокчейне Ethereum. Заемщики отправляют криптоактивы в качестве залога в пул внутри экосистемы Aave и получают кредит. Для защиты от волатильности они должны отправлять больше криптовалюты, чем получают в качестве займа. Кроме того, заемщики платят проценты.
В отличие от них, кредиторы отправляют свои активы в пулы экосистемы Aave и получают взамен aTokens, которые соответствуют активу, который они одолжили. Актив, который они получают, имеет тот же тикер, что и актив, который они одолжили, только с буквой “a” перед ним. Каждый aToken представляет собой одну единицу одолженного актива. Эти токены зарабатывают проценты, поскольку они представляют собой заем, но пользователи также могут торговать этими токенами.
Проценты взимаются кредитором, когда он выкупает свои aTokens, снимая первоначальный актив, который он одолжил, плюс проценты, которые были добавлены в виде актива, который он одолжил. Например, если кто-то одалживает 15 Эфиров (ETH), он получает взамен 15 aETH. Когда они выкупают эти aETH, снимая первоначально одолженные ETH, они также возвращаются с процентами, полученными в виде дополнительных ETH. Продажа aTokens кому-либо другому, однако, дает покупателю возможность обналичить кредит предыдущего владельца, а также любые проценты, начисленные на этот капитал.
Платформа Aave также позволяет выдавать флэш-кредиты – тип кредита, который не требует залога, но требует внесения комиссии и погашения кредита в течение короткого промежутка времени. Комиссия выплачивается пулу кредиторов.
Токен Aave
Опираясь на блокчейн Ethereum, AAVE является токеном ERC-20, а не монетой. Историю цены токена AAVE можно увидеть на графике цены AAVE выше. Цена AAVE к доллару США в реальном времени также доступна выше, учитывая, что цена AAVE колеблется.
