Слышали ли Вы о финансовых выгодах, которые криптовалюта дарит своим владельцам, и хотите прыгнуть в бассейн, чтобы получить свою долю большой прибыли и победить растущую инфляцию, с чем Ваши нынешние сбережения справляются с трудом? Децентрализованная криптовалюта Биткоин (BTC) опередила традиционные способы размещения своих сбережений, такие как акции, золото или недвижимость. Если Вы спрашиваете: Является ли криптовалюта хорошим способом построения богатства, ответ будет утвердительным.
Темпы роста Биткойна просто поражают. Выпущенный в 2009 году псевдонимным разработчиком Сатоши Накамото, Биткоин экспоненциально вырос с $0,08 до более чем $68 300 в 2021 году. По сравнению с золотом, самым близким к цифровым монетам инвестиционным активом, который имеет набрал всего на 627% за 100 лет, с $283 в январе 1921 года до $2,060 в августе 2020 года.
Хотя Биткойн начал торговаться по цене $0,0008 в июле 2010 года, в первые годы он просто полз, постепенно поднимаясь до диапазона $10, а затем взлетев до $250 в апреле 2013 года и поднявшись до $68 300 в 2021 году. Однако путь Биткойна не был сплошным скачком, были и взлеты, и падения.
На протяжении своего пути криптовалюта пережила сильную волатильность. Были и резкие падения, и резкие подъемы. Во время бурной сессии в мае 2021 года Биткоин упал на 30% до отметки около $30 000. Если сравнить это падение с достижением рекордного максимума в $64 829 в середине апреля, то падение составило более 50%. Благодаря волатильности, новичкам нелегко зарабатывать на Биткойне.
Не только Биткойн, все криптовалюты были невероятно волатильными инвестициями, за исключением стейблкоинов, которые являются стабилизированными по цене цифровыми валютами. Стаблкоины привязаны к таким активам, как доллар США или золото, что делает их стоимость более стабильной, чем у обычных криптовалют. Это делает стабильные монеты особым видом криптовалют, которые лишены связанной с ними крайней волатильности. Стабильные монеты – это надежный ответ на вопрос, как построить богатство с помощью криптовалют.
Эта статья поможет Вам понять, как сохранить богатство с помощью Биткойна и стабильных монет. Начнем с Биткойна, самой известной из всех криптовалют.
Биткоин как средство сохранения богатства
Как надежное средство сохранения богатства, Биткоин можно использовать двумя способами: в качестве надежного денежного резерва и для того, чтобы помочь предотвратить инфляцию. Благодаря ограниченному предложению и децентрализации, Вы можете использовать Биткойн для сохранения Вашего капитала и сохранения Ваших средств.
Биткойн не имеет географических границ, оставляя Вам свободу отправлять и получать криптовалюту из любой точки земного шара в то время, которое Вы выберете. Финансовые барьеры просто неприменимы, что дает Вам полный контроль над средствами. Биткоин – это надежный запасной план на случай финансовой катастрофы.
Для человека, проживающего в стране, переживающей экстремальный экономический кризис, Биткойн может оказаться спасательным кругом. Возьмем пример Венесуэлы, где годовой уровень инфляции в конце 2018 года достиг 80 000%. Ситуация настолько тяжелая, что, по оценкам, более 2,7 млн. человек покинули страну с 2015 года.
Неудивительно, что Карлос Эрнандес, венесуэльский юноша, использует Биткоин, чтобы победить инфляцию. В условиях экономического хаоса биткоин стал для него финансовым спасением. Он перевел все свои активы в Биткойн и время от времени снимает небольшие суммы для покрытия своих расходов.
Когда речь идет о сохранении богатства или победе над инфляцией, Биткойн часто сравнивают с золотом. Хотя оба актива имеют ограниченное предложение, золото – это осязаемый металл, который существует уже тысячи лет и широко рассматривается как хранилище стоимости.
С другой стороны, Биткойн – это цифровой актив, которому потребуется больше времени, чтобы завоевать доверие обычных людей. Однако, как показывает пример Эрнандеса, Биткойн работает гораздо лучше золота, когда речь идет о победе над инфляцией.
Вкратце рассказав о Биткоине как средстве сохранения богатства, давайте перейдем к стабильным монетам – еще одному потенциальному инструменту для получения прибыли, инвестируя в криптовалюты.
Инвестирование в криптовалюты: Понимание стабильных монет
Крайняя волатильность криптовалюты может дать возможность заработать продвинутым трейдерам на бычьих бегах, но эта характеристика является верным убийцей стабильности. Большинство частных лиц и предприятий не будут заинтересованы в принятии платежей, стоимость которых может упасть в течение следующего часа. Поэтому заинтересованные лица ищут возможность создать богатство с помощью стабильной криптовалюты, стоимость которой будет более или менее неизменной, что в конечном итоге привело к появлению стейблкоинов.
В феврале 2022 года рыночная капитализация стейблкоинов составляла около $180 млрд, что является резким скачком по сравнению с примерно $38 млрд год назад. В значительной степени это объясняется статусом стейблкоинов как движущей силы децентрализованных финансов (DeFi).
Как хотел бы знать новичок, изучающий, как инвестировать в криптовалюту, стейблкоины служат мостом между традиционными финансами и крипто-рынками, облегчая ключевые финансовые операции, такие как кредитование, заимствование, деривативы и многое другое, обеспечивая надежную базовую стоимость для экосистемы DeFi.
Стабильные монеты бывают двух типов: привязанные к фиатным валютам, таким как доллар США или металл, и алгоритмические монеты. В первом случае централизованно хранящийся резерв фиатных валют или активов поддерживает цену криптовалюты на стабильном уровне. Например, стабильная монета может хранить миллион долларов США и выпускать такое же количество виртуальных монет. Tether (USDT) и USD Coin (USDC) – два популярных примера таких стейблкоинов.
С другой стороны, алгоритмический подход использует цифровые активы в качестве залога. Стабилизированные с помощью смарт-контрактов, алгоритмические монеты используют экономические стимулы для сохранения привязки валюты, поскольку они стабилизированы с помощью смарт-контрактов. Dai (DAI) и Индекс доллара США (USDX) – два примера алгоритмических монет. Имейте в виду, что кастодиальные стейблкоины, как правило, более стабильны, чем их алгоритмические родственники. Возможно, Вы захотите иметь в своем криптовалютном портфеле как обеспеченные активами, так и алгоритмические стейблкоины.
Наряду с фиксированной стоимостью, стабильные монеты приносят дополнительные преимущества, такие как эффективность в майнинге и управлении выпуском новых монет, простота трансграничных транзакций и совместимость с рядом криптопроектов. Появление стабильных монет помогло снизить волатильность криптовалют, избавив трейдеров от необходимости уходить с бирж и переводить фиатные средства, когда они хеджируют от падения цен.
Инвестирование в криптовалюты: Как покупать и хранить стабильные монеты
Чтобы купить stablecoins, Вам необходимо иметь счет в цифровом кошельке или на криптовалютной бирже. На этих платформах Вы можете купить криптовалюту за фиатные деньги. Однако централизованные биржи, как правило, выставляют на продажу только версии, обеспеченные фиатом. Если у Вас есть Биткоин, который Вы хотите обменять на стейблкоин, прежде чем инвестировать в криптовалюту, Вам необходимо воспользоваться децентрализованной биржей (DEX).
Что касается хранения Вашей криптовалюты, Вы можете оставить ее на централизованном кошельке или бирже. Однако при этом Вы делитесь кодом доступа с платформой. Для более безопасного хранения криптовалюты Вы можете переместить ее в аппаратный кошелек, также известный как холодный кошелек. Поскольку он не всегда подключен к Интернету, безопасность не может быть нарушена. Когда Вы присоединяете холодный кошелек к устройству, подключенному к Интернету, он работает вместе с совместимым программным обеспечением.
Инвестирование в криптовалютные активы: Увеличение Вашего богатства с помощью стейблкоинов
Для Биткоина формула построения богатства проста. Дождитесь падения, которое случается очень часто, и используйте эту возможность для покупки Биткоина. Формула остается такой же для всех обычных криптовалют. Вы можете стать победителем, если будете играть в долгосрочную игру, накапливая свои инвестиции всякий раз, когда цены падают. В конце концов, Вы найдете для себя источник богатства. Однако не будьте недальновидными и старайтесь вовремя определять минимумы и максимумы, так как именно в этот момент большинство инвесторов теряют свои средства.
Давайте посмотрим, как средний криптоинвестор может использовать стейблкоины для повышения благосостояния.
Кредитование
Крипто-кредитование весьма напоминает обычное банковское дело, когда Вы вкладываете деньги в банк и получаете на них проценты. Благодаря присущей им стабильности, стейблкоины работают впечатляюще хорошо, когда дело доходит до зарабатывания пассивных процентов. Вы можете одолжить свои стейблкоины на платформах DeFi, где Ваша криптовалюта, пассивно лежащая у Вас, будет использоваться для кредитования и зарабатывать дополнительные монеты за предоставление ликвидности.
Стабфонд
Метод консенсуса proof-of-stake (PoS), используемый в нескольких протоколах, требует от майнеров закладывать монеты, прежде чем они смогут проверять транзакции. Когда определенные алгоритмы на узлах проверяют транзакции, заложенные монеты генерируют вознаграждение для стабфонда. Опять же, методология стейкинга предоставляет владельцам стейблкоинов интересный способ стабильно зарабатывать деньги и увеличивать свое состояние.
Урожайное земледелие
Yield farming – это инновационная техника инвестирования в криптоактивы. Она относится к процессу блокировки активов в пуле ликвидности, чтобы помочь децентрализованным биржам в управлении движением средств. Это популярный термин, обозначающий стремление получить как можно более высокую доходность.
Доходные фермеры депонируют stablecoins, чтобы одолжить другую монету, продать ее на другой платформе по более высокой цене, вернуть одолженную сумму с процентами и сохранить свою прибыль. В 2020 году, в год DeFi, доходное фермерство стало самым большим драйвером роста, увеличив объем рынка с $500 млн. до $10 млрд. Большинство доходных фермеров работают со стабильными монетами, такими как USDT, USDC и DAI.
Майнинг ликвидности
Ключевой вид деятельности в любом проекте DeFi, майнинг ликвидности заключается в обеспечении ликвидности протокола. Держатели предоставляют свои цифровые монеты торговым парам типа Polkadot (DOT)/USDC в пуле ликвидности, он же смарт-контракт, для крипто-торговли (отличается от крипто-кредитования и заимствования).
Взамен протокол вознаграждает пользователя токеном поставщика ликвидности. До тех пор, пока пользователи хранят свои токены в пуле, они получают нативные токены, чеканящиеся на каждом блоке, или токены управления вместе с токеном поставщика ликвидности.
Механизм майнинга ликвидности
Store-of-value
Если Вы предпочитаете использовать HODLing монеты, чтобы избежать волатильности, стейблкоины вполне эффективно работают как хранилища стоимости. Созданные для поддержания фиксированной стоимости в течение долгого времени, они прекрасно работают, если Вы хотите держать свои средства в резерве и подальше от волатильного мира криптовалют. Итак, если Вы не заинтересованы в спекуляциях и получении прибыли при колебаниях цен на криптовалюту, стабильные монеты могут стать Вашим выбором.
Функциональная монета в рамках криптовалютного брокериджа
Фактор стабильности позволяет трейдерам использовать стейблкоины в качестве функциональной валюты в рамках крипто-брокеража. Трейдер, получивший прибыль на Биткоине, может не конвертировать свои BTC в стабильные монеты, такие как USDT, чтобы сохранить свое состояние и дождаться очередного “бычьего бега”.
В руках продвинутого инвестора стейблкоины работают как довольно мощный инструмент. Более того, Вы можете проводить транзакции со стабильными монетами в любое время, в отличие от банковской системы, которая работает только в течение определенного количества часов.
Инвестирование в криптоактивы: Риски при торговле криптовалютами
Как и все инвестиционные площадки, криптотрейдинг также имеет свою долю рисков:
-
Доходное фермерство несет свою долю рисков, которые включают риски ликвидации, композитности, смарт-контрактов и непостоянных потерь.
-
Стоимость стейблкоинов может упасть, если компания-эмитент обанкротится.
-
Если доверие общества к компании, владеющей резервным активом, падает, это может отразиться на стоимости стейблкоина.
-
Некоторые торговые стратегии, особенно связанные с выращиванием урожая, могут быть довольно сложными.
Так держать
При эффективном использовании криптовалюты служат мощным инструментом для сохранения и приумножения Вашего богатства. Хотя BTC и некоторые другие криптовалюты стали средством достижения богатства для множества инвесторов по всему миру, они очень изменчивы. Распознавание падений, “бычья” фаза и долгосрочное инвестирование – вот ключи к успеху в криптоинвестициях.
Стабильные монеты – это более простая и безопасная ставка, благодаря незначительной волатильности. Вы можете использовать незадействованные средства для ставок и ликвидного майнинга, чтобы получать стабильный пассивный доход. А когда Вы узнаете немного больше о криптоэкосистеме, Вы можете выбрать фермерство, которое позволит Вам получить более выгодную сделку почти сразу. Вам не потребуется много времени, чтобы разобраться в тонкостях инвестирования в стейблкоины и приумножить свое богатство.