Объем российского рынка цифровых финансовых активов оценивается в 1 трлн рублей.
Провайдер коммерческого финансирования «ВТБ Факторинг» совместно с блокчейн-платформой «Мастерчейн» и цифровой факторинговой платформой GetFinance запустили проект по созданию сервиса объединения долговых обязательств в цифровые портфели.
Партнеры завершили первый этап работ по проекту. Они создали конвертер обязательств цифровых финансовых активов (ЦФА) — онлайн-сервис для формирования пула денежных требований. Конвертер отбирает и группирует долги компаний в цифровые портфели в блокчейн-сети «Мастерчейн». Эти портфели станут обеспечением для выпускаемых ЦФА.
На втором этапе под портфели планируется выпустить ЦФА, которые можно будет перепродавать до момента их погашения.
«ВТБ Факторинг» выступит факторинговым провайдером и будет выпускать ЦФА под портфель дебиторской задолженности. Компания «Системы Распределенного Реестра» — оператор платформы «Мастерчейн» — выступает технологическим партнером, а «ГетФинанс» будет помогать торговать ЦФА через платформу GetFinance.
Читайте также: «ВТБ Капитал Инвестиции» будет продавать цифровые финансовые активы квалифицированным инвесторам.
Новый инструмент поможет компаниям привлечь средства по более низкой стоимости, считают эксперты, опрошенные газетой «Коммерсант». А инвесторы смогут торговать факторинговыми токенами на бирже и получать по ним доход.
«От внедрения ЦФА выиграют компании разных сегментов бизнеса: для крупного бизнеса — это дополнительный инструмент управления стоимостью капитала; для финтеха и факторов — новая рыночная ниша и возможность привлечения быстрого капитала для дальнейшего роста бизнеса; для компаний МСП — повышение доступности финансирования; для инвесторов — новый инструмент размещения средств с умеренным риском», — рассказал Генеральный директор «ВТБ Факторинг» Антон Мусатов.
В будущем в проекте примут участие другие факторинговые компании и иные виды финансовых обязательств компаний, сообщили газете в ВТБ.
Размер рынка ЦФА в России может превысить 1 трлн рублей, рассказали партнеры. По данным Ассоциации факторинговых компаний, объем российского рынка факторинга по состоянию на 1 октября 2021 года составил 1,2 трлн рублей. Эксперты объединения прогнозируют, что по итогам года этот показатель может достичь 1,55 трлн рублей.
Динамика рынка факторинга в России. Источник: Ассоциация факторинговых компаний.
Проект ВТБ и «Мастерчейн» — не первый на рынке цифрового факторинга. Блокчейн-платформу для дебиторской задолженности в 2017 году запустили «Сбер», Альфа-банк и «М-Видео». А в 2018 году появилась платформа Factorin. Ее используют для финансирования сделок ритейлеры «Дикси» и «Магнит».
Напомним, с 1 декабря 2021 года на платформе «Мастерчейн» также начнется эксперимент по обмену данными для цифровой ипотеки.
Читайте также: смарт-контракты, цифровой рубль и машиночитаемое регулирование — ЦБ и Минфин представили стратегию развития финрынка до 2030 года.
Источник