ePayments «избавляется» от связанных с собой юридических лиц

9 сентября 2020 года на сайте Регистрационной палаты Великобритании появилось заявление о вычеркивании компании EPAYMENTS SECURITIES LIMITED из реестра. Что это значит — попробуем разобраться ниже. 

С чего все началось?
Как всем нам известно, проблемы с епой начались в феврале этого года, когда регулятор FCA потребовал от компании выполнить свои требования. С тех пор не появлялось никакой уточняющей информации о деятельности платежной системы, разве что пара update-постов в их собственном блоге. 

И вот буквально вчера мы обнаруживаем заявление о выводе компании EPAYMENTS SECURITIES LIMITED из реестра Companies House. Давайте разбираться по порядку.

Что за реестр?

Companies House — исполнительный орган в составе Министерства Торговли и Промышленности Великобритании, регистрирующий субъекты хозяйствования в Великобритании. В регистр подаются сведения обо всех регистрируемых компаниях, а также годовые отчеты и данные об изменениях, произошедших в структуре компании (смена адреса, директоров, секретаря, передача акций, изменение в размере уставного капитала и пр.) Часть информации, хранящейся в регистре, является открытой и доступна публично. Некоторые же сведения могут получить только специально уполномоченные лица.

Что за EPAYMENTS SECURITIES LIMITED?
Одна из компаний, находящихся под управлением Михаила Рыманова (CEO ePayments и CEO крипто-биржи DSX) и Елены Арбузовой (COO ePayments).  

Помимо SECURITIES, они имеют отношение и к другим юридическим лицам, связанным с ePayments:  

• EPAYMENTS MERCHANT SERVICES LIMITED
• EPAYMENTS SYSTEMS LIMITED (основная компания, ведущая всю деятельность)
• EPAYMENTS AFFILIATES LIMITED
• ELECTRONIC WALLET LIMITED (до конца неизвестно, связана ли эта компания с ePayments, однако адрес расположения ELECTRONIC WALLET совпадает с адресом EPAYMENTS SECURITIES)

Интересное наблюдение: изначально все компании находились по адресу 5th Floor 24 Savile Row, London, United Kingdom. Позже, 28 мая 2020 года, EPAYMENTS MERCHANT, EPAYMENTS SYSTEMS и EPAYMENTS AFFILIATES «переехали» на новое место — 33 Cavendish Square, London, England. Две другие компании (ELECTRONIC WALLET и EPAYMENTS SECURITIES) остались на прежнем месте. Далее мы увидим, что именно эти две компании подали заявление на вычеркивние из реестра. 

Согласно классификатору видов экономической деятельности, все вышеперечисленные компании занимаются «Прочей деятельностью по предоставлению вспомогательных коммерческих услуг, не включенной в другие группировки». 

Что за заявление о выводе компании из реестра?
Из пяти упомянутых компаний заявление о вычеркивании подали лишь две — EPAYMENTS SECURITIES LIMITED и ELECTRONIC WALLET LIMITED. 

Вычеркивание компании из реестра (strike off) — абсолютно законный способ окончания деятельности компании, не влекущий дополнительной ответственности со стороны директоров/акционеров. На компанию начисляются штрафы за несвоевременную оплату ежегодного лицензионного сбора, но они будут уплачены компанией, директором, кредитором только в случае последующего восстановления компании в реестре, так как считается, что в случае восстановления компания никогда не исключалась из реестра. 

Важно понимать, что процедура strike off предусматривается и для других случаев, кроме неоплаты ежегодной пошлины в регистр компаний. Например, согласно законодательству Британских Виргинских островов, процедура вычеркивания применяется к компании, которая в установленные сроки не назначила регистрационного агента; не подала отчет, декларацию или иной другой документ, предусмотренный Законом о компаниях 2004 г.; компания прекратила свою деятельность и подала соответствующее заявление в регистр; компания ведет деятельность, требующую специального разрешения, без получения соответствующих лицензий со стороны государственных органов.

Доподлинно неизвестно, с какой целью ePayments «избавляется» от своих компаний, но, например, в случае с EPAYMENTS SECURITIES LIMITED мы можем ориентироваться на оповещение «Accounts overdue», означающее просрочку отправки отчетности. 

Помимо ePayments заявление на вычеркивание из реестра подали несколько компаний, связанных с крипто-биржей DSX (напоминаем, CEO крипто-биржи — Михаил Рыманов): DSX CUSTODY (UK) LIMITED, DSX MARKETS (UK) LIMITED и DSX CAPITAL (UK) LIMITED. 

Все заявления были поданы 12 августа, а уже 25 августа сведения о добровольном вычеркивании из реестра были опубликованы в The Gazzette — издании, публикующем информацию о ликвидированных компаниях. 

UPDATE
1. Компания EPAYMENTS SYSTEMS LIMITED назначила нового директора Фетина Андрея Игоревича: 

2. В блоге ePayments появился новый пост. В нем говорится, что компания «готовится начать работу вместе» и описываются шаги, которые уже удалось сделать и которые будут сделаны в будущем. 

Что было сделано:
1. Пересмотр IT-систем и возможностей. Компания планирует воспользоваться всеми преимуществами инноваций, чтобы предложить клиентам новые процессы аутентификации, например, биометрическая аутентификация. 
2. Изменение условий и положений пользования. Изменится способ получения оплаты и осуществления платежей. Физические лица смогут получать оплату только от компаний и смогут отправлять деньги только на свой счет. Способы оплаты останутся прежними: банковский перевод, банковская карта и т.д. ePayments больше не предлагает доступ к криптовалютам. 
3. Улучшение мониторинга счетов. Нововведение позволит своевременно реагировать на возникающие проблемы и исправлять их. 

Своим мнением поделился человек, знакомый с ситуацией и пожелавший остаться анонимным:

Заключение
ePayments постепенно «избавляется» от связанных с собой компаний. Искать в подобных решениях какой-то подтекст бессмыслено, ведь процедура вычеркивания из реестра абсолютно законна. Компании, связанные с крипто-биржей DSX, вычеркиваются добровольно. Компании, связанные с ePayments, также вычеркиваются из реестра в рамках закона (по крайней мере на текущий момент мы не знаем о конкретных нарушениях со стороны ePayments). Что будет дальше — покажет время.

Будем держать вас в курсе всех новостей в наших Телеграм-каналах: основной канал, e-commerce, гемблинг, адалт и дейтинг, беттинг, финансы и классический манимейкинг.