Два брата из ЮАР загорелись идеей создать собственную криптокомпанию. Только вот путь к успеху они выбрали совсем не тот, о котором пишут в учебниках по бизнесу.
В статье постараемся осветить события вокруг компании Africrypt и узнаем, какие выводы сделали участники рынка, в том числе регуляторы и правоохранительные органы.
Начало истории
О компании Africrypt, на самом деле, известно не так уж и много, а правдивость имеющихся данных остается под большим вопросом. Опубликованные компанией данные, скорее всего, были просто инструментом маркетинга для привлечения инвесторов.
Тем не менее вот, что удалось выяснить из открытых источников.
Africrypt позиционировала себя как инвестиционная компания, которая работает исключительно с криптовалютами и технологией блокчейн. Торговая платформа на базе искусственного интеллекта использовала алгоритмы машинного обучения для автоматической торговли без участия человека.
В качестве основателя компании фигурировал Раис Каджи (Raees Cajee). По некоторой информации, он заинтересовался биткоином еще в 2009 году во время учебы в школе. А в 13 лет основал компанию в небольшой комнате в Робертшеме. При этом утверждается, что в 2018 году он окончил школу с отличием, якобы получив 100% по информационным технологиям, 98% по экономике и 95% по прикладной математике.
В 2019 году к команде присоединился Амир Каджи (Ameer Cajee), заняв пост соучредителя и операционного директора. По данным компании, у него уже был опыт работы на финансовых рынках, включая руководство отделом макротрейдинга в RaeCreate Wealth и торговлю деривативами.
Амир (Ameer) (слева) и Раис Каджи (Raees Cajee). Источник: Коммерсантъ
Управленческую команду также составляли Ранджу Патель (Ranju Patel) — дипломированный бухгалтер и член профессиональных ассоциаций SAIPA, SAICA и IRBA, а также Дэниел Опперман (Daniel Opperman) — бывший государственный прокурор и мировой судья.
Ранджу отвечал за бухгалтерию, налоги, финансовое планирование и аудит. Дэниел курировал корпоративное управление, соблюдение нормативных требований, управление рисками и организацию работы.
Презентация Africrypt для инвесторов 2020. Источник: CryptoNews
Africrypt заявляла об управлении активами на сумму более $100 млн. Инвесторам обещали доходность от 2 до 11% в месяц. Прибыль зависела от выбранного портфеля: пассивного, пассивно-агрессивного или агрессивного. Компания утверждала об отсутствии убытков за 20 месяцев работы до августа 2020 года.
Амир и Раис Каджи. Источник: Коммерсантъ
По договору Africrypt вкладывала деньги клиентов в разные криптовалюты, которые обсуждали и согласовывали устно.
Среди клиентов компании были и крупные фирмы, и богатые люди, и те, кто брал кредиты ради инвестиций. Africrypt привлекала состоятельных клиентов и звезд, обещая им огромные прибыли. Многие клиенты вкладывали больше 1,5 млн рандов ($85,1 тыс), а отдельные инвесторы — до 20 млн рандов ($1,1 млн).
Инвесторы, судя по внушительным вложениям, не сомневались и верили в высокую доходность.
Позже Управление по надзору за финансовым сектором (FSCA) признало такие обещания нереалистичными, и определило их, как типичную «схему Понци». Но к тому моменту было уже слишком поздно.
Кража биткоинов и сбой в работе компании
В апреле 2021 года, когда стоимость биткоина достигла отметки в $62 тыс., компания AfriCrypt оказалась в центре громкого скандала. Амир Каджи, главный операционный директор, выступил с неожиданным заявлением. Он сообщил клиентам о взломе системы и настоятельно советовал не обращаться в правоохранительные органы.
После этого уведомления деятельность компании была приостановлена, и никаких дальнейших контактов не последовало.
За неделю до инцидента сотрудники AfriCrypt потеряли доступ к корпоративным платформам. Именно эти системы могли выявить любые манипуляции с деньгами клиентов.
Ситуация накалилась, когда группа пострадавших инвесторов наняла юридическую фирму Hanekom Attorneys для расследования. Результаты не порадовали: все 69 тысяч биткоинов как с корпоративных, так и с клиентских кошельков были переведены через крупные «миксеры». Такие сервисы перемешивают украденную и легальную криптовалюту, из-за чего ее практически невозможно отследить.
На момент кражи общий объем пропавших средств оценивался в $3,6 млрд.
Схема работы «миксера». Источник: BleepingComputer
Интересно, что архивные данные сайта Africrypt за январь 2021 года показывают: под управлением компании находилось около $100 млн. Эта сумма значительно меньше заявленных $3,6 млрд, что наводит на мысль о намеренном завышении первоначальных цифр. Хотя не понятно, кому и для чего это могло быть выгодно. Много вопросов и никаких ответов.
Реакция регуляторов и правоохранительных служб
Информация о возможном мошенничестве попала в поле зрения элитного подразделения южноафриканской полиции «Ястребы» (Hawks), которое борется с организованной преступностью. Параллельно к расследованию подключилось FSCA.
Но правоохранительные службы столкнулись с серьезной проблемой: криптоактивы не признаны финансовыми продуктами в юридическом поле. Это создало «серую зону», где преступники могли действовать практически безнаказанно.
Юридическая фирма Hanekom Attorneys провела собственное расследование и обнаружила следующее: выяснилось, что криптовалютные средства перевели через специальные сервисы. При этом один из «взломанных» адресов с 9 по 13 апреля использовался для обычных транзакций.
Монеты перемешали с другими пулами биткоинов, что сделало их практически неотслеживаемыми. Также Hanekom Attorneys предоставила информацию о том, что некоторые адреса, которые использовались при выводе средств, ранее были связаны с обвиняемыми.
Реакция финансовых институтов не заставила себя ждать. FNB — банк, который, как предполагалось, обслуживал Africrypt, — отрицал любую причастность к делу. Представитель банка Надия Махарадж (Nadiah Maharaj) заявила:
|
Высокопоставленный чиновник FSCA Брэндон Топхэм признал:
|
А уже 26 апреля 2021 года Высокий суд провинции Гаутенг принял решение о ликвидации компании.
Первые и последние заявления основателей Africrypt
Амир и Раис категорически отвергали все обвинения. Через своего адвоката Джона Остхейзена (John Oosthuizen) они заявляли о своей непричастности к хищению средств.
По словам адвоката, обвинения в адрес его клиентов не имеют под собой никаких доказательств. Защита настаивала на том, что имел место хакерский взлом, в результате которого похитили активы.
Каджи также отрицали сумму похищенных средств в $3,6 млрд, утверждая, что реальные цифры были существенно ниже. Они обвиняли СМИ в намеренном преувеличении масштабов.
Несмотря на заявления о взломе, основатели Africrypt не обратились в правоохранительные органы и исчезли сразу после него. Это вызывало еще больше вопросов у пострадавших участников истории.
Адвокат же, в свою очередь, попытался оправдать действия своих клиентов их молодым возрастом (на момент событий тем было 18 и 20 лет) и недостатком жизненного опыта. Он также сослался на угрозы со стороны инвесторов, которые, по его словам, заставили их в первую очередь позаботиться о безопасности своих семей.
Братья заявляли о готовности сотрудничать с властями, как только начнется официальное расследование.
Тем не менее дело зашло в тупик. А «предприимчивые бизнесмены» исчезли без следа.
Наши дни
По одной из версий, оба Каджи могли получить гражданство Вануату — небольшого островного государства, паспорт которого дает безвизовый въезд в 130 стран. Также эта страна не выдает своих граждан и не следит за их финансами, что сильно затрудняет поиск «беглецов».
По неофициальным данным, Амир и Раис могли скрыться в Дубае, Танзании или Великобритании.
В конце 2021 года появилась компания Pennython Project Management LLC. Она предложила инвесторам по 65 центов за каждый потерянный доллар, если те снимут обвинения с братьев. Сначала инвесторы отказались, но позже более 95% поменяли решение и сняли свои требования.
Эта компания была основана в Дубае. В ходе расследования выяснилось, что документы подписал Раис Каджи. Это подтверждает версию о том, что основатели Africrypt могли перебраться в Эмираты.
В 2023 году в Цюрихском банке нашли сейф с криптовалютным кошельком. Возможно, там хранилась часть украденных средств, но без ключа доступ к нему невозможен. Поэтому невозможно понять, принадлежат ли эти средства семье Каджи, или это просто совпадение.
К 2024 году дело зашло в тупик. Управление финансового сектора ЮАР заявило: поскольку нет данных о местонахождении братьев и компания никогда не была зарегистрирована как финансовое учреждение, у правительства нет законных оснований для расследования.
До сих пор нет достоверной информации ни о том, где они, ни о возможности вернуть украденные средства.
Заключение
История Africrypt — очередной пример того, как сложно найти и наказать криптовалютных мошенников.
Тем не менее громкие случаи мошенничества не остались незамеченными. Во многих развивающихся странах наметился глобальный тренд на усиление регулирования и защиту интересов потребителей в криптовалютной отрасли.
Эти события не прошли бесследно и для ЮАР. Власти усилили контроль: в 2022 году криптовалюту признали финансовым продуктом под надзором FSCA.
К 2024 году регулятор выдал лицензии 138 криптокомпаниям, обязав их соблюдать строгие правила. А с 2025 года ввели правило Travel Rule для транзакций от 5000 рандов ($284), согласно которому компании обязаны собирать полную информацию об отправителе и получателе средств.
Хотя пострадавшим от мошенничества это не вернет деньги, новые правила помогут защитить будущих инвесторов и, возможно, сократить число обманутых людей.
Источник