С 2018 по 2023 год тысячи американцев были втянуты в схемы IBO — независимых предпринимателей, — не осознавая, что стали соучастниками крупной преступной сети, а четверо настоящих виновников в это время отмывали деньги и жили припеваючи. Но теперь очередная крупная афера наконец-то вскрылась.
Организаторы и схема отмывания денег
«Сердцем и мозгом» схемы стал Дэниел Либурди из Майями — известный любитель вечеринок, элитного алкоголя и роскошных яхт. Как оказалось, тусить он предпочитал не только в клубах Майами, но и в мире финансовых махинаций.
Либурди вместе с тремя подельниками — Джозефом Скотто, Грегори Уокером и Фрэнком Карбоне III — хитроумно обводили вокруг пальца банки, используя подставные фирмы и фейковых предпринимателей.
Кто такой Дэниел Либурди?
Если вы хоть раз видели Инстаграм типичного «богача из Майами», то примерно представляете стиль жизни Либурди. Вертолеты, яхты, вечеринки с голливудскими звездами — на его странице в соцсетях можно найти все. Но главный вопрос: откуда у него такие деньги? Оказывается, вовсе не благодаря семейному бизнесу, как он всем рассказывал.
На самом деле, Либурди вместе с тремя подельниками Джозефом Скотто, Грегори Уокером и Фрэнком Карбоне III создал одну из самых изощренных схем финансового мошенничества в истории Майами.
Как действовали Либурди и подельники
Дэниел и его банда регистрировали подставные компании, вербовали ничего не подозревающих людей, называя их независимыми предпринимателями (IBO), и с их помощью оформляли счета в банках. Таким образом преступники уходили от ответственности:
- Они вербовали ничего не подозревающих людей, мечтающих открыть свой бизнес. Человек подписывался на участие в бизнес-схеме, оставлял свои данные (номер соцстрахования, дату рождения, адрес);
- Затем мошенники от его имени оформляли документы и открывали счета для обработки платежей;
- Когда и если банки начинали проверку, преступники заранее обучали своих подставных «бизнесменов», что говорить, а иногда и сами выходили на связь с банком, выдавая себя за владельцев компаний;
- подставным лицам платили небольшой процент от сделок.
В центре мошеннической схемы находились компании:
- International Click Exchange LLC (ICE)
- Green Brick Media LLC
- Swipe Wyre Media LLC
В прокуратуре США утверждают, что эти подставные организации использовались для так называемого «негативного маркетинга» и «автоматических повторных списаний» — спорных методов продаж подписки на сервисы, при которых клиенты подвергались повторному списанию средств без их явного на то согласия.
Независимые предприниматели получали свой процент, как посредники, были буфером между организаторами схемы и законом. Выглядело это так:
Когда счета фальшивых предпринимателей блокировались из-за высокого процента возврата выплат и из-за жалоб, то под удар попадали предприниматели, а организаторы схемы словно были ни при чем.
Так Либурди и подельники отмыли и заработали $128 144 908,66!
Почему их не могли поймать в течение пяти лет?
Либурди с подельниками отмывали деньги через свои LLC компании и делали все, чтобы их «легальная ширма» выглядела безупречно для проверяющих:
- Создавали профессиональные сайты;
- Фальсифицировали документы о деятельности компаний;
- Получали настоящие идентификационные номера работодателей (EIN);
- Открывали банковские счета от имени подставных компаний;
- Настраивали сложные платежные системы для онлайн-оплаты.
Никто и подумать не мог, что предприниматели станут так заморачиваться ради простой аферы. Схема была настолько эффективной, что даже когда некоторые счета закрывались и вносились в черный список Mastercard MATCH (база данных проблемных мерчантов), преступники просто регистрировали новых IBO и открывали счета в других банках.
Больше всего от преступной сети пострадали банки West Town Bank & Trust и Fifth Third Bank, через которые проводились все платежи. Для конспирации использовались посреднические организации West Town Payments LLC и Payroc LLC, через которые обрабатывались заявки на открытие счетов для предпринимателей.
На первый взгляд, все выглядело законно: люди подписывались на участие в «бизнесе», банки открывали счета, платежи шли. Но на самом деле, это была мошенническая пирамида, в которой настоящие организаторы оставались в тени, а ответственность ложилась на случайных людей.
На что тратили украденные деньги?
Деньги от аферы Либурди и его команда не прятали, а тратили с размахом: купили три особняка на острове Хибискус в Майами стоимостью больше $40 миллионов, приобрели дом на Карибах, летали на частных вертолетах, скупали яхты в Монако, драгоценности и дорогие авто.
Но даже этот уровень роскоши не помог Либурди избежать гнева соседей. Они неоднократно жаловались на громкие вечеринки, которые он устраивал в своем особняке на острове. Куча жалоб, подозрение на незаконные платежи и кража миллионов — слишком много внимания для одного человека.
Как всех поймали
Все закончилось в 2025 году, когда прокуратура США предъявила Либурди и его команде официальные обвинения. Его арестовали по подозрению в мошенничестве с банками и отмывании денег. Властям удалось заморозить четыре особняка и все активы, связанные с преступной схемой.
Либурди и его сообщникам грозит:
- До 30 лет тюрьмы за мошенничество;
- До 20 лет тюрьмы за отмывание денег;
- Конфискация имущества на $128 миллионов.
Ущерб так велик, что банки до сих пор продолжают разбираться с последствиями.
Источник