Binance P2P: как защитить ваши Биткоины и избежать мошенничества

Peer-to-peer платформа Binance позволяет вам покупать Биткоин и другие криптовалюты за региональную валюту с нулевой комиссией.  Binance P2P позволяет своим клиентам свободно выбирать удобных для них контрагентов, а также комфортные методы оплаты сделок, при этом криптовалютные активы резервируются Binance. 

Как и любые другие инвестиции, покупка или продажа криптовалюты сопряжена с определенными рисками. В этой статье мы поделимся с вами секретами защиты от мошенников.

Прежде чем вы начнете покупать или продавать криптовалюту, вам не помешает изучить экосистему, вступив в локальное криптовалютное сообщество, а также познакомиться с локальными мерчантами на Binance. В наших группах Binance в Telegram вы можете задавать сообществу вопросы, осваивать азы торговли криптовалютами, а также получать последние проверенные новости от Binance. Кроме того, на странице поддержки Binance Support вы всегда можете уточнить последовательность действий при совершении транзакций на Binance, получить помощь Службы поддержки пользователей и сделать многое другое. 

Стандартные схемы мошенников, которых стоит остерегаться

Если вы новичок в криптовалютах, некоторые пользователи с дурными намерениям могут воспользоваться вашей неопытностью – ровно так же, как это может быть сделано при других финансовых операциях. Существует ряд общих схем:

Кража персональных данных

Также известная как triangulation fraud (трехстороннее мошенничество), эта схема предполагает, что ваш контрагент будет использовать расчетный счет третьей стороны для совершения транзакции. Контрагент перечисляет вам средства, используя счет другого человека, прежде чем вы разблокируете криптовалюту. Некоторые мошенники могут отправить вам новые платежные данные через мессенджер, попросив перечислить деньги на новый счет. После того как вы это сделаете, контрагент сообщит, что не получил средства, и откажется переводить криптовалюту.

Лучший способ избежать подобной ситуации — проверить личность пользователя. Прежде чем приступить к транзакции, убедитесь в том, что платежная информация соответствует личности пользователя. НИКОГДА НЕ переводите денежные средства или криптовалюту, если в платежных данных упомянуто другое лицо. 

Возвращаемый платеж

Еще одна распространенная среди мошенников схема называется «возвращаемым платежом». В этих случаях покупатель сначала переводит деньги на ваш банковский счет, чтобы заставить вас разблокировать криптовалюту. В течение 72 часов покупатель обращается в банк, сообщая сотрудникам, что не имеет отношения к данной покупке. В результате банк отменяет платеж, а вы теряете криптовалюту.

Простейший способ защититься от возвращаемого платежа — попросить покупателя прислать вам копию платежного поручения в качестве доказательства покупки и лишь затем отправить ему криптовалюту. В этом случае пользователь не сможет утверждать, что непричастен к данной операции.

Каким образом Binance P2P защищает ваши активы от мошенников?

Проверка личности

Прежде чем приступить к торговле на Binance P2P, вам необходимо пройти проверку личности, также известную как KYC (Know Your Customer, или Знай своего клиента). KYC позволяет подтвердить, что пользователь осуществляет торговлю, используя  подлинные документы, оставляя за Binance право проводить расследования.  

Эскроу-услуги 

Binance предоставляет эскроу-услуги для P2P-операций, чтобы защитить криптовалютные активы пользователей. В момент публикации объявления сумма криптовалюты, указанная в нем, автоматически резервируется на фиатном кошельке продавца. Таким образом, если продавец решит скрыться с вашими деньгами или откажется вовремя переводить купленную вами криптовалюту, сотрудники нашей службы поддержки смогут перевести криптовалюту на ваш кошелек, используя средства, зарезервированные на кошельке продавца. 

Служба поддержки

Если у вас возникли трудности в процессе P2P-торговли и вы не можете договориться с контрагентом, вы можете запросить помощь у сотрудников Службы поддержки. Сотрудники свяжутся с пользователем по электронной почте и, разобравшись в деле, урегулируют спор.

Вы также можете пожаловаться на подозрительных пользователей, защитив тем самым других пользователей. Если вам кажется, что контрагент пытается обмануть вас, обратитесь к нашим специалистам, предоставьте доказательства – и наша команда разберется в ситуации. 

Если пользователь старается убедить вас завершить сделку вне платформы Binance P2P, не поддавайтесь на уговоры и сообщите нам о случившемся. В случае торгов за пределами нашей платформы мы не можем защитить вас .  

Если статья показалась вам полезной и вы желаете узнать больше о безопасности, не пропустите другие материалы на эту тему включая статью «#StaySAFU: 5 советов по безопасности от профессионалов».