Уже не новость, что децентрализованное финансирование предоставляет держателям криптовалюты множество возможностей для получения пассивного дохода. Хотя это известный факт, я считаю, что он не говорит всей истории.
Хотя рассказ о DeFi успешно привлек внимание криптоинвесторов, недостаточно учебных материалов, которые инкапсулируют работу растущей орды протоколов, ответственных за астрономический подъем DeFi как нового «плакатного ребенка» криптовалютного рынка.
Некоторые утверждают, что стремительный характер этого развивающегося сектора делает практически невозможным выявление и отслеживание возможностей получения дохода. И наоборот, другие винят сложные концепции, связанные с DeFi.
Недавно у меня была возможность поговорить с Виктором Радченко, основателем Trust Wallet Binance, и, изучая тонкости некоторых качественных протоколов в этой сфере, он согласился, что DeFi предлагает уникальные возможности для получения прибыли. По словам Радченко, самый простой способ определить рыночную динамику протоколов с потенциалом получения пассивного дохода – это отслеживать показатели на DeFi Pulse.
В результате эволюции и изменений ландшафта DeFi нет единого способа количественно оценить скорость, с которой технология меняет обычные финансовые услуги. Однако на данный момент наиболее прибыльными секторами, оптимизированными для DeFi, являются децентрализованные биржи, кредитование и заимствование, производные финансовые инструменты и активы.
Uniswap, относящийся к категории децентрализованных обменов, позволяет совершать относительно дешевые и гибкие сделки, предоставляя пулы ликвидности для различных криптопар. Поскольку протокол полностью децентрализован, пользователи также несут ответственность за обеспечение ликвидности. В свою очередь, они автоматически получают долю комиссионных за транзакции, генерируемых из таких пулов ликвидности. Как пояснил Радченко:
«Итак, что происходит после того, как вы разместите эти средства, так это то, что вы получите токены LP, что позволяет вам иметь долю в пуле, и это своего рода то, как вы получаете все вознаграждения в зависимости от того, сколько происходит торговли».
Как и Uniswap, протоколы, нацеленные на сектор кредитования, такие как MakerDAO, Kava, Curve, Aave и Compound, разработали уникальные модели, которые позволяют пользователям получать вознаграждения. Основной принцип этих платформ – позволить заемщикам обеспечивать цифровые активы и брать ссуды в других криптовалютах по более выгодным ставкам по сравнению с доходностью от традиционных кредитных сервисов и банков.
Децентрализованные системы производных инструментов создают виртуальные активы, которые могут отражать стоимость реальных финансовых активов. Цель здесь – предоставить держателям криптовалюты доступ к широкому кругу рынков. На вопрос, насколько правдоподобно торговать Tesla по протоколам децентрализованных деривативов в ближайшем будущем, Радченко ответил, что, по его мнению, это произойдет раньше, чем позже. Он постановил:
“Да, ты можешь. Возможно в будущем. Я думаю, что мы действительно близки к тому, чтобы это произошло, даже если вы не сможете торговать акциями или короткой позицией самой Tesla. Но вы сможете спекулировать на цене акций Tesla ».
Наконец, Yearn.finance – еще одно хорошее дополнение к ландшафту DeFi, так как оно увеличивает доходы участников. Вместо того, чтобы проходить через множество процессов для участия более чем в одном урожайном земледелии или другой возможности получения дохода, вы можете оптимизировать свои доходы с помощью менее громоздкого протокола Yearn.finance.
Эта статья не содержит советов или рекомендаций по инвестированию. Каждое инвестиционное и торговое движение сопряжено с риском, и читатели должны проводить собственное исследование при принятии решения.
Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
Сара Остин является главой отдела контента Kava Labs, стартапа DeFi-for-crypto, базирующегося в Кремниевой долине. Сара – ведущая веб-шоу Децентрализованные финансы. Она – предприниматель, автор и телеведущая, которая ранее работала с Forbes, MTV и Bravo, а также была менеджером по маркетингу в Oracle, SAP и HP.