FATF опубликовала ознакомительную версию новой Методологии взаимных оценок.
Эксперты будут акцентироваться на основных рисках и контексте деятельности VASP в каждой конкретной стране.
Рекомендации FATF не обладают юридической силой закона, но их несоблюдение негативно сказывается на репутации финансовых институтов в стране.
FATF пока не анонсировала планов по включению РФ в серый или черный списки.
В начале февраля FATF представила скорректированную Методологию для следующего раунда взаимных оценок. Он начнется, когда все члены пройдут оценку по действующей Методологии, принятой в 2013 году.
На текущий момент документ не вступил в силу и является ознакомительным. Изучены положения, затрагивающие поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Новый раунд взаимных оценок будет сосредоточен на эффективности внедрения мер AML/CFT.
При оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма от экспертов требуется учитывать важность различных VASP и определенных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP).
Речь идет о следующих факторах:
– их интеграция и структура;
– важность конкретных финансовых продуктов;
– тип клиентской базы и объем бизнеса (внутренний или международный);
– степень, в которой они основаны на наличных или электронных деньгах;
– размер теневой экономики.
Страны со своей стороны при соблюдении рекомендаций FATF обязаны использовать адекватный риск-ориентированный подход, который бы не нарушал и не препятствовал деятельности НКО.
Для целей FATF в каждой из юрисдикций термин «виртуальные активы» должен быть определен как «имущество», «доходы», «средства», «средства или другие активы» или другая «соответствующая стоимость».
Криптовалютные компании могут осуществлять деятельность только при наличии лицензии или регистрации. Для юрлиц — в юрисдикции, где они созданы, для физлиц — в юрисдикции, где осуществляется их деятельность. Нарушители закона и их сообщники не допускаются к владению или управлению VASP.
Также предусмотрены беспрепятственный обмен сведений о бенефициарной собственности криптокомпаний с компетентными органами и предоставление финансовых данных для целей расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма.
Разработка руководящих принципов для VASP закрепляется за локальными надзорными органами.
Страны должны внедрить уголовные, гражданские или административные наказания за несоблюдение требований AML/CFT. Применять их необходимо не только к платформе, но и ее директорам и высшему руководству.
Дополнительно прописана необходимость обеспечить соблюдение адресных финансовых санкций и широкий спектр международного сотрудничества с коллегами из надзорных ведомств по вопросам борьбы с отмыванием денег и противодействия терроризму.
В число превентивных мер для VASP вошли:
– проведение комплексной проверки клиента при осуществлении криптовалютных операций на сумму свыше $1000/€1000;
– хранение информации об отправителе и бенефициаре транзакции с возможностью ее дальнейшей передачи по запросу органов (правило действует как для бирж-получателей, так и для бирж-отправителей);
– возможность блокировки средств и запрета операций для обозначенных физ- и юрлиц;
– те же обязательства при отправке или получении переводов виртуальных активов от имени клиента.
По мере осуществления надзора и мониторинга уровень соблюдения требований AML/CFT должен повышаться. Это, по ожиданиям FATF, приведет к снижению активности по отмыванию денег и финансированию терроризма, в частности с использованием криптовалют.
Следующий раунд взаимной оценки будет применяться в течение шести лет со дня вступления в силу. Предыдущие раунды длились в среднем 10 лет.
Первую версию руководящих положений для криптоиндустрии FATF представила в 2019 году, предложив поставщикам услуг виртуальных активов внедрить меры AML/CFT по аналогии с традиционными финансовыми компаниями.
В июне 2021 года организация дополнила рекомендации, призвав ускорить обмен пользовательскими данными внутри индустрии для контроля за транзакциями. Тем не менее она указала на трудности внедрения комплаенса и посоветовала надзорным органам проявлять гибкость на начальном этапе внедрения требований.
В этом же документе установлены стандарты в отношении секторов DeFi и NFT.
Рекомендации FATF не обладают юридической силой закона. Однако есть неправовые последствия несоблюдения, которые могут оказать сильное влияние на финансовую структуру страны.
Более 200 стран взяли на себя обязательства по внедрению стандартов FATF.
Несоблюдение рекомендаций сказывается на репутации финансовых институтов в стране.
Есть риск попасть в серые или черные списки FATF.
С 24 февраля 2023 года FATF приостановила членство РФ в организации в связи с началом полномасштабной войны в Украине.
Россия больше не может выполнять какие-либо руководящие или консультативные функции, участвовать в принятии решений по установлению стандартов, в процессах экспертной оценки, вопросам управления и членства. Также она не сможет предоставлять оценщиков, рецензентов или других экспертов для FATF.
Год спустя приостановка членства была продлена. FATF снизила рейтинг РФ из-за неполноценного регулирования биткоин-рынка. Упоминалось отсутствие определения провайдеров связанных с криптовалютами услуг — неясно, кто может осуществлять деятельность криптобирж и обменников в РФ.
РФ — одна из образцовых стран по соблюдениею норм FATF. В разрезе криптовалют еще многое следует внедрить.
FATF пока не анонсировала планов по включению России в серый или черный списки, которые обновляет несколько раз в год.
В первый список входят страны, которые активно работают над устранением недостатков в регулировании.
В черном списке определяются юрисдикции, которые не справляются с проблемами отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Для стран с высоким уровнем риска FAFT рекомендует введение более жестких проверок, а в некоторых случаях — применение контрмер.
Попадание в черный список сильно скажется на внешней торговле и инвестициях, привлекаемых в страну.
Есть прогнозы о возможном включении РФ в черный список, но это может быть связано скорее с политическими, а не фактическими основаниями.
Биржа Binance стала участником Альянса Global Travel Rule, который обеспечивает инфраструктуру для соблюдения рекомендаций FATF.