Сервис OnlyFake предлагает приобрести поддельные документы для KYC-верификации за $15. На сайте можно получить водительские права и паспорта из 26 стран, включая США, Канаду, Великобританию, Австралию и некоторые страны ЕС. Оплата принимается в криптовалютах. OnlyFake генерирует реалистичные изображения документов, включая фон и метаданные. С помощью этих фейковых документов уже удалось обойти KYC на нескольких платформах, включая OKX, Binance, Kraken, Bybit, HTX, Coinbase, Bitget, Revolut и PayPal. Создатели сервиса утверждают, что с его помощью можно быстро получить сотни поддельных идентификаторов на базе Excel. Они также заявляют, что сервис не нарушает закон, так как предназначен для создания реквизита для шоу и фильмов.
Сгенерированные ИИ идентификационные данные могут подорвать усилия финансовых учреждений и криптобизнеса по проведению должной KYC-верификации. Упрощение мошенничества может привести к увеличению числа случаев легализации отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и обхода нормативных требований.
Журналисты предлагают внедрять многофакторную и поведенческую аутентификацию, проверять “живучесть”, требовать судебно-медицинские документы и проводить усложненную due diligence источников финансирования. Недавно случился инцидент, когда сотрудник компании в Гонконге перевел мошенникам $25 млн после общения с дипфейками. CFTC также предупредила о возможности использования ИИ в преступных целях.