Оживлению рынка виртуальных активов немало поспособствовал новый тренд под названием DeFi (decentralized finance). Он базируется на идее запуска традиционных финансовых инструментов на блокчейне, без необходимости привлечения внешних регуляторов.
В криптоиндустрию вложено свыше двухсот миллиардов американских долларов. Но, несмотря на довольно высокий показатель суточного оборота на биржах, больше львиная доля цифровых активов заморожена до лучших времен и лежит мертвым грузом, не принося инвесторам ни цента дохода. Разработчики нового проекта compound криптовалюта решили изменить такое положение дел, открыв лендинговую платформу на базе Ethereum. В этом обзоре мы расскажем, что представляет собой блокчейн-проект compound и почему фарминг токенов COMP стал популярным способом заработка.
Что такое Compound
Compound представляет собой децентрализованный финансовый протокол на базе экосистемы Ethereum. Цифровая валюта compound открывает доступ к рынку криптозаймов, процентные ставки на котором формируются системой.
История проекта
Тестовый вариант системы Compound был запущен осенью 2018 года. Белую книгу проекта опубликовали через полгода, а в середине мая 2019 протокол был обновлен до версии v2.
По информации аналитического сервиса DeFi Pulse, Compound находится на первом месте рейтинга децентрализованных финансовых приложений. Рыночная капитализация проекта составляет 421 637 053 $.
Технические особенности
Когда вы предоставляете активы составному протоколу, ваш баланс отображается в виде токенов Compound. Каждый участник сети может одолжить и взять криптовалюту под проценты. Процентные ставки являются функцией ликвидности, доступной на каждом рынке, и колеблются в режиме реального времени в зависимости от спроса и предложения, и чем востребование токен, тем больше может заработать ростовщик.
Цифры, которые вы видите в интерфейсе, это годовые процентные ставки. Прибыль начисляется на каждый блок Ethereum, то есть каждые 15 секунд ваш баланс будет увеличиваться на (1/2102400) от указанной процентной ставки.
Каждый день 2880 токенов COMP распределяются среди пользователей протокола, пропорционально количеству сделок в той или иной криптомонете. На каждом рынке (ETH, USDC, DA) 50% распределения получают поставщики, а 50% — заемщики. Как только пользователь заработал 0,001 COMP они автоматически переводятся на его адрес.
Криптовалюту Compound нельзя заработать традиционным майнингом, все монеты выпускаются исключительно разработчиками. Общее предложение 10 000 000 COMP, циркулирующее предложение 2 561 279 монет.
На момент составления обзора протокол compound поддерживает альткоины:
- Ethereum (ETH);
- Basic Attention Token (BAT);
- Sai (Legacy DAI)
- Tether (USDT);
- Augur (REP);
- USD Coin (USDC);
- Wrapped Bitcoin (WBTC);
- 0x (ZRX).
Стоимость криптомонет ETH, DAI, BAT, REP, ZRX и WBTC представляют собой медиану цен от Coinbase Pro, Bittrex, Poloniex и Binance. Фиксируется отклонения средней цены актива не менее, чем на 1%. В целях безопасности колебание цен ограничено (на уровне протокола) 10% в час. Compound разрабатывает усовершенствованную систему цен, Open Oracle System, для защиты от несанкционированных изменений.
Compound управляется децентрализованным сообществом держателей токенов COMP и их делегатов, которые предлагают и голосуют за обновления протокола. Чтобы добавить новую криптовалюту, нужно провести голосование. Любой адрес, которому делегировано более 100 000 COMP, может выставлять на голосование свой вариант обновления сети. Когда предложение создано, сообщество может подать свои голоса в течение 3-дневного периода голосования. Если предложение поддержало по крайней мере 400 000 голосов оно, ставится в очередь в контракте Timelock и может быть реализовано после 2-дневного периода ожидания.
Сделки по кредитованию не заключаются напрямую, все средства находятся в общем пуле ликвидности. Нет никаких заранее определенных сроков (например, 90 дней) вы можете снять деньги или погасить их в любое время.
Команда проекта
Разработчиком протокола является компания Compound Labs из Сан-Франциско во главе с дипломированным финансовым аналитиком Робертом Лешнером. Руководство проекта не имеет административных привилегий.
Роберт Лешнер изначально был намерен постепенно «децентрализовать» протокол, и вручить бразды правления сообществу. В число инвесторов Compound входят венчурные гиганты Andreessen Horowitz, Coinbase Ventures, Paradigm и Polychain Capital.
Где купить криптовалюту COMP
Криптовалюта compound торгуется на большинстве ведущих бирж, в том числе и на Binance. Данная торговая площадка отличается надежностью и высоким уровнем ликвидности.
Регистрация на бирже займет от силы пару минут, потом нужно заполнить анкету и подключить 2FA и можно приступать к торговле. Токены COMP торгуются в паре с BTC, USDT, BNB и BUSD. Если вы желаете купить данный цифровой актив, необходимо иметь на депозите одну из этих криптовалют.
По состоянию на 21.07.2020 года стоимость одной монеты Compound эквивалентна $160.48. Чтобы продать токены COMP, переведете актив на Binance. Адрес находится в разделе «Спотовый кошелек».
Полный список торговых платформ, поддерживающих цифровой актив COMP, доступен на сайте мониторинга coinmarketcap.
Доступные кошельки для хранения
Монеты Compound интегрированы в кошельки Coinbase и MetaMask. Можно использовать другое приложение, работающее с токенами стандарта ERC-20, но придется добавлять COMP вручную. Кстати, существует compound coin криптовалюта с торговым тикером COMP, не являющаяся токеном ERC-20 и не имеющая отношения к организации Compound Finance. Не путайте их, это разные цифровые активы.
Команда проекта рекомендует использовать самый популярный браузерный кошелек Web3 MetaMask. Приложение надежно защищает ваши приватные ключи и дает возможность проводить транзакции, просматривать балансы и выполнять другие важные функции на блокчейне Ethereum. Чтобы работать с протоколом compaund, необходимо синхронизировать кошелек с интерфейсом управления активами, который доступен на странице https://app.compound.finance/.
Преимущества и недостатки
Протокол Compound является надежным инструментом пассивного заработка на личных криптосбережениях. Система регулируется смарт-контрактами, гарантирующими высокий уровень безопасности сделок. Процентные ставки выводятся автоматически на основе анализа текущей ситуации на рынке виртуальных активов.
Однако следует заметить, что их размер ниже, чем выплаты по стейкингу. Для заемщиков это хорошо, но держатели криптомонет, предоставляющие средства в пул ликвидности, зарабатывают не так уж много. Правда, многое зависит от активности того или иного рынка. Монеты BAT и ZRX приносят намного больше, чем стейблкоины. И, в отличие от стейкинга, деньги можно забрать при первой необходимости.
Заключение
Ажиотаж вокруг распределения криптомонет Comp кардинально изменил ландшафт рынка децентрализованных активов. Compound Labs обошла прежнего лидера Maker DAO, а общее количество средств, блокированных в DeFi-приложениях, превысило отметку 1 500 000 000$.
Безопасность и простота использования будут основными драйверами взлета DeFi и роста объемов торгов на DEX. Если в кошельке есть немного свободной криптовалюты, то почему бы на ней не заработать. Удачи вам!
Источник
