Криптовалютная биржа Binance — лидер индустрии, который принимает на себя удар регуляторов по всему миру. На ее примере можно представить, что будет происходить с остальными игроками крипторынка в ближайшие годы. Криптовалюты перестают быть Диким Западом — в город пришел шериф.
Недавно бирже пришлось покинуть Россию и ряд европейских стран, а вчера завершилась история противостояния Binance с американским правительством. По результатам судебных слушаний, основатель биржи, Чанпэн Чжао, более известный, как CZ, признал себя виновным в отмывании средств и согласился покинуть пост генерального директора собственной компании. В рамках соглашения с Минюстом США биржа заплатит штраф в размере $4,3 миллиарда. Изучим предысторию этого конфликта.
Binance US vs Правительство США
Подразделение Binance US запустили 24 сентября 2019 года в качестве решения проблем с местными регуляторами. В начале июня биржа сообщила, что расширяет свое присутствие на Соединенные Штаты. Но уже 14 числа в соглашении об условиях использования появилось обновление, где было указано, что «Binance не предоставляет услуги гражданам США».
К сентябрю Binance заключили сделку с некой компанией «BAM Trading Services», располагающейся в Калифорнии, Сан-Франциско и зарегистрированной, как предприятие по финансовым услугам.
Binance US возглавит наш местный партнер BAM Trading Services и будет обслуживать рынок США в полном соответствии с нормативными требованиями.
Но осталось неясным, что это за партнер и откуда он взялся. Есть все основания полагать, что это была такая же история, что позже произошла с Россией, где весь бизнес биржи продали компании, зарегистрированной за день до сделки.
Несмотря на то, что калифорнийская компания была зарегистрирована в FinCEN — бюро Министерства США по борьбе с финансовыми преступлениями, — в регистрационном документе отмечается, что «FinCEN не проверяет информацию, представленную BAN», и документ «отражает только то, что было предоставлено регулятору напрямую».
Тем не менее криптобирже не удалось обхитрить Дядюшку Сэма. В 2020 году в рамках расследования, которое начали еще до появления местного отделения Binance, «DOJ» — Министерство юстиции США направило бирже письменный запрос с требованием предоставить внутренние записи компании для проверки на предмет отмывания денежных средств. Неизвестно, как биржа отреагировала на это требование. Директор по связям с общественностью Binance, Патрик Хиллман, ответил на данный вопрос уклончиво:
Регулирующие органы обращаются ко всем крупным криптовалютным биржам, чтобы лучше понять нашу отрасль. Это стандартный процесс. Мы работаем с агентствами, чтобы ответить на любые вопросы, которые у них могут возникнуть. У Binance ведущая в отрасли команда по безопасности, насчитывающая более 500 сотрудников, включая бывших сотрудников регулирующих и правоохранительных органов.
В дополнение к запросу от Министерства юстиции, Комиссия по ценным бумагам, SEC, в том же месяце направила повестку в суд партнеру Binance на территории США — «BAM Trading Services». В документе Комиссия требовала предоставить бумаги о том, работали ли какие-либо сотрудники BAM на основной бирже Binance, и какие услуги она предоставляла американской компании.
Binance vs SEC: заморозка активов
Расследование, которое началось со стороны министерства юстиции 5 лет назад, получило неожиданное продолжение летом 2023. 5 июня Комиссия по ценным бумагам подала в суд на Binance и лично CZ, предъявив бирже 13 обвинений.
SEC заявила, что Binance искусственно завышала объемы торгов, самовольно распределяла средства клиентов, не смогла ограничить доступ к платформе для клиентов из США и ввела инвесторов в заблуждение. Помимо этого, регулятор заявил, что Чжао, ее основатель и один из самых влиятельных людей криптоиндустрии, тайно контролировал активы клиентов, используя их «по своему усмотрению».
Согласно расследованию, проведенному Комиссией, Binance создала отдельную американскую компанию «в рамках тщательно продуманной схемы по обходу федерального закона США о ценных бумагах». Речь идет об уже упомянутой «BAM Trading Services», которая не смогла предоставить подтверждений своей независимости от основного подразделения биржи — Binance Ltd.
После этих обвинений биржа столкнулась с массовым оттоком пользовательских средств, а Bitcoin просел на 5%. SEC настаивала на временной заморозке всех активов Binance US, чем вызвала панику на рынке. Однако федеральный судья, рассматривающий это дело, отказался выдать подобный судебный запрет.
Это позволило американскому подразделению компании продолжить вести бизнес, одновременно решая ситуацию с регулятором.
Нам нужно $4 миллиарда
Развернувшуюся вчера драму можно считать завершением расследования. Во вторник вечером CZ предстал перед федеральным судом в Сиэтле, где ему и Binance Ltd. предъявили обвинения в заговоре, ведении нелицензионного бизнеса по переводу денежных средств и нарушению закона «IEEPA» — о международных экономических полномочиях.
Главные претензии Минюста состояли в том, что Binance позволил совершать сделки на своей платформе ИГИЛ, Аль-Каиде и ХАМАС, способствовал торговле в даркнете, а также помог в обходе санкций гражданам России, жителям Донецка и Луганска.
В рамках соглашения CZ оставил пост генерального директора компании, его место занял Ричард Тенг — региональный директор Binance. Суд запретил Чжао участвовать в деятельности Binance, при этом сохранив за ним пакет акций биржи, принадлежащий ему. Бывший генеральный директор должен будет отсидеть 18 месяцев в тюрьме.
Binance обязуется полностью покинуть рынок США и назначить наблюдателя, который в течение 5 лет будет контролировать программу по соблюдению санкций.
Также биржа выплатит $3,3 миллиарда штрафа в течение 15 месяцев, и еще $1 миллиард будет конфискован сразу. Лично CZ заплатит американскому государству $50 миллионов.
Реакция
Пользователь MinisterOfNFTs: «Срочно: новым CEO Binance станет Сэм Бэнкман-Фрид*. “Он направит Binance в нужном направлении” — источник».
*Сэм Бэнкман-Фрид — создатель мошеннической биржи FTX, укравшей миллиарды долларов пользовательских средств.
За свою карьеру Чжао создал образ благородного, идейного и профессионального игрока крипторынка. Binance под его руководством стал мировой биржей номер 1. Индустрия о нем не забудет, о чем говорят многочисленные посты в соцсетях в его поддержку.
Пользователь Ryan Sean Adams: «Говорите о CZ что угодно, но он привел в крипту миллионы людей и не украл наши деньги. Я доверяю ему больше, чем регуляторам Соединенных Штатов».
Пользователь Quinten: «Спасибо за все, легенда! Думайте что хотите, но CZ свернул горы криптоиндустрии. Он один из нас».
Пользователь Ashley: «CZ жертвует собой ради всей криптосферы».
Пользователь Cold: «CZ умер ради буллрана — бычьего рынка».
Сам он отреагировал хладнокровно и рассудительно — подвел итоги, представил нового CEO Binance и рассказал, чем займется дальше.
…Я допустил ошибки и должен взять на себя ответственность. Так будет лучше для нашего сообщества, для Binance и для меня. Ричард Тенг, новый глава биржи, будет следить за тем, чтобы Binance обеспечивала безопасность, прозрачность и соответствие нормативным требованиям. Я сам для начала сделаю перерыв. За последние 6,5 лет у меня не было ни дня настоящего отпуска. Я займусь пассивным инвестированием… Binance никогда не присваивала средства пользователей и не занималась манипуляциями на рынках, это подтверждает расследование SEC. Я останусь на связи с командой биржи для консультаций в рамках установленных в соглашении…
Курс BNB, нативного токена биржи, отреагировал просадкой на 5,5%.
UPD: CZ был освобожден в зале суда под залог в $175 миллионов. Следующее заседание назначено на 24 февраля 2024 года. Максимальное наказание, которое ему грозит — 18 месяцев тюрьмы.
Источник
